/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
13/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
80/100
Piotroski ?
Hesaplanamadı
Yetersiz çeyrek verisi: 4 mevcut, en az 5 gerekli
Graham ?
₺12.3
Pahalı
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
75%
Бағалау
Әлеует?
-53.1%
DCF Мәні ?
1.74
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
1223
2021-10-21 → 2026-09-03
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%39.3
VaR 95% ?
%4.14
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%5.82
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%5.07
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%40.4
02.12.2025 → 13.08.2026
Асимметрия ?
0.45
Parametrik%4.14
Historik%3.31
Cornish-Fisher%3.71
Табыс бөлінуі
Инфляцияға бейімделген деректер?
Reel net kâr %16.9 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %16.9 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
Reel özkaynak son 4 çeyrekte %24 eridi — enflasyon karşısında değer kaybı
Reel ROE %23.2 — enflasyon sonrası güçlü getiri
Yıllık %36 enflasyon altında eziliyor — reel küçülme
| Тоқсан | ТБИ жылдық | Deflator | Номиналды таза пайда | Нақты таза пайда | Нақты өсу | Номиналды кіріс | Нақты кіріс | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021/12 | %36 | ×6.02 | ₺43M | ₺262M | %-16.9 | ₺157M | ₺947M | %23.2 |
| 2021/9 | %20 | ×7.25 | ₺43M | ₺315M | %-4.1 | ₺157M | ₺1.1B | %23.2 |
| 2021/6 | %18 | ×7.56 | ₺43M | ₺329M | %-4.4 | ₺157M | ₺1.2B | %23.2 |
| 2021/3 | %16 | ×7.90 | ₺43M | ₺344M | — | ₺157M | ₺1.2B | %23.2 |
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (51.40), TRAMA-99 çizgisinin %11.8 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Баға:: 51.4
TRAMA: 58.2801
Айырмашылық: %-11.8
Табыстылық
Теңгерім деректері жоқ
Бағалау
F/K Oranı
41.5x
Сектор: 13.1x
F/K 41.5x — sektör medyanının (13.1x) %218 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
9.61x
Сектор: 2.43x
PD/DD 9.61x — sektör medyanının %295 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
27.4x
Сектор: 13.1x
EV/EBITDA 27.4x — sektör medyanının (13.1x) %109 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Net Borç / EBITDA
23.3x
Net Borç/EBITDA 23.3x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
8.18x
Borç/Özkaynak 8.18x — çok yüksek kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
3.1x
Faiz karşılama 3.1x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Өсу
Теңгерім деректері жоқ
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
35/100
Zayıf sağlamlık (35/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-53.1%
Eksi %53.1 beklenen değer (24.22) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 16.24 | PD/DD hedefi: 13.84 | EV/EBITDA hedefi: 24.67 | DCF hedefi: 12.91
Damodaran Değerleme
13/100
Düşük Damodaran skoru (13/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
80/100
Düşük borç riski (80/100). Faiz karşılama oranı 3.1x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 23.3x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 64/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.74
DCF (1.74) güncel fiyatın %96.6 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 51.65
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
—
Yetersiz çeyrek verisi: 4 mevcut, en az 5 gerekli
Graham İçsel Değer
₺12.3
Güncel fiyat Graham değerinin %76.2 üzerinde (₺12.3) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
41.5x
vs 13.1x
Sektör medyanının %218 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
9.61x
vs 2.43x
Sektörden %295 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
27.4x
vs 13.1x
Sektörden %109 daha yüksek EV/EBITDA
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
GLCVY — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.