/
تسجيل الدخول
نتائج التحليل
Damodaran ?
16/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
78/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺6.4
Makul
مقياس نشط?
4/4
ثقة?
72%
التقييم
إمكانية?
-24.4%
قيمة DCF ?
1.12
دورة الديون?
Geç Genişleme
البيانات
البيانات ?
4130
2010-08-02 → 2026-09-03
تحليل المخاطر (VaR)
Yüksek
252 أيام
التقلب السنوي ?
%48.9
VaR 95% ?
%5.11
أقصى خسارة يومية
VaR 99% ?
%7.21
أقصى خسارة يومية
CVaR 95% ?
%6.01
الخسارة المتوقعة (الذيل)
أقصى تراجع ?
%33.0
03.11.2025 → 26.03.2026
الانحراف ?
0.71
Parametrik%5.11
Historik%4.29
Cornish-Fisher%4.30
توزيع العوائد
البيانات المعدلة حسب التضخم?
Reel net kâr %143.9 arttı (enflasyon düzeltmeli) — gerçek büyüme var
Reel ROE %23.7 — enflasyon sonrası güçlü getiri
| ربع سنوي | مؤشر أسعار المستهلك سنوياً | Deflator | صافي الربح الاسمي | صافي الربح الحقيقي | نمو حقيقي | الإيرادات الاسمية | الإيرادات الحقيقية | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/12 | %31 | ×1.18 | ₺301M | ₺355M | %+143.9 | ₺161.0B | ₺189.6B | %23.7 |
| 2025/9 | %33 | ×1.23 | ₺118M | ₺145M | %-88.7 | ₺156.2B | ₺192.0B | %10.1 |
| 2025/6 | %35 | ×1.32 | ₺977M | ₺1.3B | %+2682.1 | ₺89.1B | ₺117.7B | %88.7 |
| 2025/3 | %38 | ×1.40 | ₺33M | ₺46M | %-78.7 | ₺18.2B | ₺25.4B | %3.6 |
| 2024/12 | %44 | ×1.54 | ₺141M | ₺218M | %-41.2 | ₺20.2B | ₺31.2B | %17.5 |
| 2024/9 | %49 | ×1.64 | ₺-226M | ₺-371M | %-163.5 | ₺19.3B | ₺31.6B | %-31.1 |
| 2024/6 | %72 | ×1.78 | ₺327M | ₺584M | — | — | — | — |
التحليل الأساسي والفني
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (5.70), TRAMA-99 çizgisinin %8.6 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
السعر:: 5.7
TRAMA: 6.2389
الفرق: %-8.6
الربحية
Net Kâr Marjı
%0.2
Net kâr marjı %0.2 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.1 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%8.6
ROE %8.6 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%0.2
FAVÖK marjı %0.2 — düşük ancak pozitif.
Brüt Kâr Marjı
%0.6
Hasılat başına brüt kâr %0.6. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-0.8
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-0.8'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
التقييم
F/K Oranı
8.0x
القطاع: 8.9x
F/K 8.0x — sektör medyanına (8.9x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
2.24x
القطاع: 1.53x
PD/DD 2.24x — sektör medyanının (1.53x) %46 üzerinde.
EV/EBITDA
8.4x
القطاع: 6.1x
EV/EBITDA 8.4x — sektör medyanının (6.1x) %38 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
المديونية
Cari Oran
1.17x
Cari oran 1.17x — sınırda, dikkat gerektirir.
Net Borç / EBITDA
5.6x
Net Borç/EBITDA 5.6x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
2.17x
Borç/Özkaynak 2.17x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı
66.6x
Faiz karşılama 66.6x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
النمو
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+696.1
Hasılat yıllık %696.1 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+113.0
Net kâr yıllık %113.0 artmış (2025/12) — olağanüstü kâr büyümesi.
شرح النتائج
Lothien Sağlamlık
52/100
Orta düzey sağlamlık (52/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-24.4%
Eksi %24.4 beklenen değer (4.31) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 7.22 | PD/DD hedefi: 4.06 | EV/EBITDA hedefi: 4.12 | DCF hedefi: 1.43
Damodaran Değerleme
16/100
Düşük Damodaran skoru (16/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
78/100
Düşük borç riski (78/100). Faiz karşılama oranı 66.6x — güçlü. Borç/EBITDA 5.6x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 79/100 | Kalite: 59/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.12
DCF (1.12) güncel fiyatın %80.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 5.70
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺6.4
Graham değeri (₺6.4) güncel fiyata yakın (%+12.3). Adil fiyat bölgesinde.
Makul
⚖️ مقارنة القطاع
F/K Oranı
8.0x
vs 8.9x
Sektör medyanının %10 altında — ucuz
PD/DD Oranı
2.24x
vs 1.53x
Sektörden %46 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
8.4x
vs 6.1x
Sektörden %38 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%0.3
vs %0.5 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %0.3
الرسوم البيانية
المؤشرات
انحراف بولينجر
?
عتبات RSI
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
GEDIK — التوافق مع التمويل التشاركي
جارٍ التحميل…
درجات صحة لوذيان والتحليلات في هذه الصفحة لأغراض إعلامية فقط. لا تشكل نصيحة استثمارية.