TR EN AR RU KK

GARANTÜRKİYE GARANTİ BANKASI

Bankacılık
🇹🇷 BİST
131.50
TRY
Analysis Scores
Lothien Robustness Score?
61/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
21/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
100/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₺270.3
Ucuz
Active Metric?
3/4
Confidence?
64%
Lothien Robustness Summary
72/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (72/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 6 | Negatif: 2 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ₺30.3B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%-8.6). İstikrarlı seyir.
3 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından ₺392.5B fazla. Borç riski düşük.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (₺119.3B) kârın %394'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.
Çok Düşük F/K
Trailing F/K: 4.6. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.
Yüksek ROE
Özkaynak getirisi (ROE): %25.7. Sermaye verimli kullanılıyor.
Reel Kâr Eriyor
Enflasyon düzeltmesi sonrası reel kâr %-14.6 düştü. Nominal artış enflasyonu karşılamıyor.
Reel Hasılat Daralması
Enflasyon düzeltmesi sonrası reel hasılat %-12.8 düştü. Şirket reel olarak küçülüyor.

Data date 2026-10-16 Not investment advice; the figures are rule-based model output. How the scores are computed

Score record
Method How the scores are computed · Scorecard
Data date 2026-10-16
Update frequency Scheduled analysis run on business days at 19:30 Istanbul time; not every symbol is refreshed in every run

Method summaryThe Lothien Robustness Score (0-100) is a weighted combination of sub-scores computed by fixed rules from published financial statements and price data (Damodaran valuation, Dalio risk, Piotroski F-score, earnings quality, momentum and others). The rules are applied automatically to every covered stock, with weights that vary by sector.

AssumptionsCalculations rest on the company's latest published financial statements and on price data that may be delayed. Where four quarters have not been published, annual figures may be scaled from the available quarters. Model parameters such as the risk-free rate, the risk premium and long-term growth are fixed assumptions per exchange and contain no company-specific expectation.

Conflict of interestNo statement has been published on whether MIDAK, the operator of Lothien, or its team hold positions in these stocks. The figures are produced automatically by the same rules, without regard to any such position.

WarningThis information is not within the scope of investment advisory services and is not investment advice. The figures are the output of rule-based models and may not suit your financial situation or your risk and return preferences. Making an investment decision on the basis of this information alone may not lead to results that meet your expectations.

Model output; not investment advice; different models can disagree. Report an error

Risk Analysis (VaR) Yüksek
252 days
Annual Volatility ?
%36.7
VaR 95% ?
%3.73
daily max loss
VaR 99% ?
%5.31
daily max loss
CVaR 95% ?
%5.05
expected loss (tail)
Max Drawdown ?
%27.3
03.02.2026 → 21.05.2026
Skewness ?
0.19
Parametrik%3.73
Historik%3.41
Cornish-Fisher%3.49
Return Distribution
Valuation
Potential?
-7.4%
DCF Value ?
51.66
Debt Cycle?
Erken Genişleme
Balance Sheet Analysis? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-8.6 düşerek 30.3B TL oldu
Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%+8.8)
Hasılat çeyreklik %-6.7 düştü (123.3B TL)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+32.1)
Net kâr marjı yüksek: %24.6
Toplam borç %+11.3 arttı → 548.6B TL
Net nakit pozisyonunda: -392.5B TL (borçsuz)
Borç/Özkaynak oranı: 1.13x
Nakit %+19.0 arttı → 941.1B TL
İşletme nakit akışı pozitif: 122.0B TL
Serbest nakit akışı pozitif: 119.3B TL
ROE düşük: %6.2
ROA düşük: %0.6
Toplam varlıklar %+9.0 büyüdü → 5,216.5B TL
Özkaynak %+7.9 arttı → 486.7B TL
İşletme kârı pozitif: 29.0B TL
Faiz gideri: 171.2B TL
Ödenmiş sermaye: 4.2B TL
CAPEX: 2.7B TL (Hasılatın %2.2'i)
Son 8 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif üzerinde: %+1.1
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 130.12 TL
Inflation Adjusted Data?
Reel net kâr %14.6 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %12.8 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
Reel ROE %24.9 — enflasyon sonrası güçlü getiri
Yıllık %32 enflasyon altında eziliyor — reel küçülme
Quarter CPI YoY Deflator Nominal Net Profit Real Net Profit Real Growth Nominal Revenue Real Revenue Reel ROE
2026/6 %32 ×1.00 ₺30.3B ₺30.3B %-14.6 ₺123.3B ₺123.3B %24.9
2026/3 %31 ×1.07 ₺33.2B ₺35.5B %+14.1 ₺132.1B ₺141.4B %29.4
2025/12 %31 ×1.18 ₺26.4B ₺31.1B %-16.9 ₺117.2B ₺138.0B %23.8
2025/9 %33 ×1.23 ₺30.4B ₺37.4B %+1.7 ₺88.0B ₺108.1B %29.7
2025/6 %35 ×1.32 ₺27.8B ₺36.8B %+4.7 ₺93.3B ₺123.3B %29.5
2025/3 %38 ×1.40 ₺25.1B ₺35.1B %-9.7 ₺91.0B ₺127.5B %29.6
2024/12 %44 ×1.54 ₺25.2B ₺38.9B %+7.4 ₺75.7B ₺116.7B %30.6
2024/9 %49 ×1.64 ₺22.1B ₺36.2B %-7.1 ₺57.6B ₺94.4B %29.2
Fundamental & Technical Analysis
Profitability
Net Kâr Marjı %24.6
Net kâr marjı %24.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -0.5 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %25.7
ROE %25.7 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %18.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %18.2'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Valuation
F/K Oranı 4.6x Sector: 7.2x
F/K 4.6x — sektör medyanının (7.2x) %36 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 1.13x Sector: 1.18x
PD/DD 1.13x — sektör medyanı (1.18x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Indebtedness
Borç / Özkaynak 1.13x
Borç/Özkaynak 1.13x — orta düzey finansal kaldıraç.
Growth
Hasılat Büyümesi (YoY) %+32.1
Hasılat yıllık %32.1 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+8.8
Net kâr yıllık %8.8 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Sezonsellik Analizi Q1 (Oca-Mar)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 26.9B). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 25.8B).
Score Explanations
Lothien Sağlamlık
61/100
İyi sağlamlık (61/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-7.4%
Eksi %7.4 beklenen değer (121.82) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 210.33 | PD/DD hedefi: 145.85 | DCF hedefi: 51.66
Damodaran Değerleme
21/100
Düşük Damodaran skoru (21/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
100/100
Düşük borç riski (100/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
51.66
DCF (51.66) güncel fiyatın %60.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 131.50
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺270.3
Graham değeri (₺270.3) güncel fiyatın %105.6 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Ucuz
⚖️ Sector Comparison
F/K Oranı
4.6x vs 7.2x
Sektör medyanının %36 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.13x vs 1.18x
Sektörden %4 daha ucuz (defter değerine göre)
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (131.50), TRAMA-99 çizgisi (130.12) ile yakın seviyede (%+1.1). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Price:: 131.50
TRAMA: 130.12
Difference: %+1.1
Charts
Indicators
BB deviation ?
RSI thresholds ?

Price Chart ?
▲ KAP alım · ▼ KAP satım · ◆ KAP bildirim — KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
RSI (14) ?
Bollinger Bands ?
MACD ?
Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?
P/E Ratio ?
P/B Ratio ?
Reel vs Nominal Net Kâr (TÜFE Düzeltmeli) ?
Reel vs Nominal Hasılat (TÜFE Düzeltmeli) ?

İçeriden Alım-Satım Akışı

Kim aldı, kim sattı, ne kadar

GARAN — Participation Finance Compliance
Loading…
The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.