/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
22/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
93/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
E£5.8
Pahalı
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
75%
Бағалау
Әлеует?
-39.4%
DCF Мәні ?
1.57
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
1718
2019-08-14 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%31.3
VaR 95% ?
%3.10
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.44
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.70
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%18.9
18.02.2026 → 16.03.2026
Асимметрия ?
0.67
Parametrik%3.10
Historik%2.83
Cornish-Fisher%2.64
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (18.95), TRAMA-99 çizgisi (18.95) ile yakın seviyede (%-0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 18.95
TRAMA: 18.9506
Айырмашылық: %-0.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%33.9
Net kâr marjı %33.9 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.9 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%12.1
ROE %12.1 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%56.7
FAVÖK marjı %56.7 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%69.8
Hasılat başına brüt kâr %69.8. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%20.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %20.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
25.5x
Сектор: 15.3x
F/K 25.5x — sektör medyanının (15.3x) %67 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
9.39x
Сектор: 3.67x
PD/DD 9.39x — sektör medyanının %156 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
14.8x
Сектор: 6.8x
EV/EBITDA 14.8x — sektör medyanının (6.8x) %116 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
1.33x
Cari oran 1.33x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
0.8x
Net Borç/EBITDA 0.8x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.49x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
110.1x
Faiz karşılama 110.1x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+48.4
Hasılat yıllık %48.4 büyüdü (2025/9) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+63.0
Net kâr yıllık %63.0 artmış (2025/9) — olağanüstü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
42/100
Orta düzey sağlamlık (42/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-39.4%
Eksi %39.4 beklenen değer (11.48) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 12.62 | PD/DD hedefi: 8.25 | EV/EBITDA hedefi: 8.77 | DCF hedefi: 4.74
Damodaran Değerleme
22/100
Düşük Damodaran skoru (22/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
93/100
Düşük borç riski (93/100). Faiz karşılama oranı 110.1x — güçlü. Borç/EBITDA 0.8x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 83/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.57
DCF (1.57) güncel fiyatın %91.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 18.95
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
E£5.8
Graham içsel değer: E£5.8. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
25.5x
vs 15.3x
Sektör medyanının %67 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
9.39x
vs 3.67x
Sektörden %156 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
14.8x
vs 6.8x
Sektörden %116 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%32.8
vs %55.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %32.8
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
FWRY — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.