/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
22/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
93/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
E£5.8
Pahalı
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
75%
Değerleme
Potansiyel?
-39.4%
DCF Değer ?
1.57
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
1718
2019-08-14 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Orta
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%31.3
VaR 95% ?
%3.10
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%4.44
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%3.70
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%18.9
18.02.2026 → 16.03.2026
Çarpıklık ?
0.67
Parametrik%3.10
Historik%2.83
Cornish-Fisher%2.64
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (18.95), TRAMA-99 çizgisi (18.95) ile yakın seviyede (%-0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 18.95
TRAMA: 18.9506
Fark: %-0.0
Karlılık
Net Kâr Marjı
%33.9
Net kâr marjı %33.9 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.9 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%12.1
ROE %12.1 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%56.7
FAVÖK marjı %56.7 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%69.8
Hasılat başına brüt kâr %69.8. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%20.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %20.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
25.5x
Sektör: 15.3x
F/K 25.5x — sektör medyanının (15.3x) %67 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
9.39x
Sektör: 3.67x
PD/DD 9.39x — sektör medyanının %156 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
14.8x
Sektör: 6.8x
EV/EBITDA 14.8x — sektör medyanının (6.8x) %116 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Borçluluk
Cari Oran
1.33x
Cari oran 1.33x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
0.8x
Net Borç/EBITDA 0.8x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.49x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
110.1x
Faiz karşılama 110.1x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+48.4
Hasılat yıllık %48.4 büyüdü (2025/9) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+63.0
Net kâr yıllık %63.0 artmış (2025/9) — olağanüstü kâr büyümesi.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
42/100
Orta düzey sağlamlık (42/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-39.4%
Eksi %39.4 beklenen değer (11.48) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 12.62 | PD/DD hedefi: 8.25 | EV/EBITDA hedefi: 8.77 | DCF hedefi: 4.74
Damodaran Değerleme
22/100
Düşük Damodaran skoru (22/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
93/100
Düşük borç riski (93/100). Faiz karşılama oranı 110.1x — güçlü. Borç/EBITDA 0.8x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 83/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.57
DCF (1.57) güncel fiyatın %91.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 18.95
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
E£5.8
Graham içsel değer: E£5.8. Pahalı
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
25.5x
vs 15.3x
Sektör medyanının %67 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
9.39x
vs 3.67x
Sektörden %156 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
14.8x
vs 6.8x
Sektörden %116 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%32.8
vs %55.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %32.8
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
FWRY — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.