ENPRAEnpara Bank A.S.

Halka Arz (Yeni Eklendi)

🇹🇷 BİST

38.56

TRY

Оценки анализа

Оценка надежности Lothien?

42/100

Orta

Neden bu skor?

Исламские финансы ?

—

Подробно по каждому стандарту →

Damodaran ?

30/100

Dalio Risk ?

95/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Активная метрика?

3/4

Уверенность?

69%

Сводка надежности Lothien

79/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (79/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₺1.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+1.3). İstikrarlı seyir.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+392.6 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

5 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 5 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Hasılat Büyümesi Güçlü

Satış gelirleri çeyreklik %+23.4 arttı (₺7.2B → ₺8.9B). Talep güçlü.

Yıllık Hasılat Büyümesi Güçlü

Yıllık hasılat %+808.8 arttı. Şirket büyüyor.

Yüksek F/K Uyarısı

Trailing F/K: 54.9. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.

Yüksek PD/DD

PD/DD: 21.26. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.

Yüksek ROE

Özkaynak getirisi (ROE): %40.6. Sermaye verimli kullanılıyor.

Reel Hasılat Büyümesi

Reel hasılat %+15.3 arttı. Gerçek büyüme var.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+65.2 artabilir (₺1.9B → ₺3.2B).

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки

Методика Как рассчитываются оценки · Табель оценок

Дата данных 2026-10-16

Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Данные ?

132

2026-04-07 → 2026-10-16

Анализ рисков (VaR) Çok Yüksek

131 дней

Годовая волатильность ?

%59.9

VaR 95% ?

%7.27

макс. дневной убыток

VaR 99% ?

%9.84

макс. дневной убыток

CVaR 95% ?

%9.77

ожидаемый убыток (хвост)

Макс. просадка ?

%77.5

07.04.2026 → 16.10.2026

Асимметрия ?

0.25

Parametrik%7.27

Historik%8.22

Cornish-Fisher%6.89

Распределение доходности

Оценка стоимости

Потенциал?

-45.7%

ROIC ?

37.3%

Значение DCF ?

13.62

Долговой цикл?

Erken Genişleme

Анализ баланса? Q2026/6

Net kâr çeyreklik yatay seyrede (1.9B TL, %+1.3)

Yıllık net kâr büyümesi %+392.6

Hasılat çeyreklik %+23.4 büyüdü (8.9B TL)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+808.8)

Net kâr marjı yüksek: %21.8

Nakit ve benzerleri: 83.2B TL

ROE: %8.6

ROA düşük: %0.6

Toplam varlıklar %+6.1 büyüdü → 301.8B TL

Özkaynak %+10.0 arttı → 22.6B TL

İşletme kârı pozitif: 2.7B TL

Ödenmiş sermaye: 12.5B TL

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-32.5 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 57.09 TL

Данные с поправкой на инфляцию?

Reel net kâr sabit (%-5.3) — büyüme enflasyonla paralel

Reel hasılat %15.3 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor

Reel ROE %34.4 — enflasyon sonrası güçlü getiri

Yıllık %32 enflasyona rağmen reel büyüme devam ediyor

Квартал	ИПЦ г/г	Deflator	Номинальная чистая прибыль	Реальная чистая прибыль	Реальный рост	Номинальная выручка	Реальная выручка	Reel ROE
2026/6	%32	×1.00	₺1.9B	₺1.9B	%-5.3	₺8.9B	₺8.9B	%34.4
2026/3	%31	×1.07	₺1.9B	₺2.1B	%+1.0	₺7.2B	₺7.7B	%37.4
2025/12	%31	×1.18	₺1.7B	₺2.0B	%-47.7	₺7.0B	₺8.2B	%36.5
2025/9	%33	×1.23	₺3.2B	₺3.9B	%+644.5	₺5.6B	₺6.9B	%74.9
2025/6	%35	×1.32	₺395M	₺522M	%+0.8	₺983M	₺1.3B	—
2025/3	%38	×1.40	₺370M	₺518M	%+211.4	₺837M	₺1.2B	—
2024/12	%44	×1.54	₺108M	₺166M	%-9.8	₺361M	₺556M	%4.7
2024/9	%49	×1.64	₺113M	₺184M	%-76.9	₺392M	₺642M	—

Фундаментальный и технический анализ

Рентабельность

Net Kâr Marjı %21.8

Net kâr marjı %21.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -4.7 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %40.6

ROE %40.6 — yüksek özkaynak verimliliği.

Оценка

F/K Oranı 54.9x Сектор: 21.9x

F/K 54.9x — sektör medyanının (21.9x) %150 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 21.26x Сектор: 1.98x

PD/DD 21.26x — sektör medyanının %974 üzerinde. Pahalı defter değeri.

Задолженность

Данные баланса отсутствуют

Рост

Hasılat Büyümesi (YoY) %+808.8

Hasılat yıllık %808.8 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+392.6

Net kâr yıllık %392.6 artmış (2026/6) — olağanüstü kâr büyümesi.

Sezonsellik Analizi Q3 (Tem-Eyl)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 1.6B). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 560.8M).

Пояснения к оценкам

Lothien Sağlamlık

42/100

Orta düzey sağlamlık (42/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

-45.7%

Eksi %45.7 beklenen değer (20.95) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 15.50 | PD/DD hedefi: 9.64 | DCF hedefi: 13.62

Damodaran Değerleme

30/100

Düşük Damodaran skoru (30/100). ROIC (%37.3) sermaye maliyetinin altında. DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

95/100

Düşük borç riski (95/100).

Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 88/100

ROIC – Sermaye Getirisi

%37.3

ROIC (%37.3) sermaye maliyetinin (40.5%) altında → değer imha ediyor.

WACC: %40.5

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

13.62

DCF (13.62) güncel fiyatın %64.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 38.56

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сравнение секторов

F/K Oranı

54.9x vs 21.9x

Sektör medyanının %150 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

21.26x vs 1.98x

Sektörden %974 daha pahalı (defter değerine göre)

ROIC vs WACC

%37.3 vs %40.5 WACC

ROIC 3.2 baz puan sermaye maliyetinin altında

TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi

Fiyat (38.56), TRAMA-99 çizgisinin %32.5 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.

Цена:: 38.56

TRAMA: 57.09

Разница: %-32.5

Графики

Индикаторы

Отклонение BB ?

Пороги RSI ?

График цен ?

▲ KAP alım · ▼ KAP satım · ◆ KAP bildirim — KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.

RSI (14) ?

Полосы Боллинджера ?

MACD ?

Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?

Reel vs Nominal Net Kâr (TÜFE Düzeltmeli) ?

Reel vs Nominal Hasılat (TÜFE Düzeltmeli) ?

İçeriden Alım-Satım Akışı

Kim aldı, kim sattı, ne kadar

ENPRA — Соответствие нормам исламских финансов

Загрузка…

Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.