EGBEEgyptian Banks Company

Banks

🇪🇬 EGX

0.50

EGP

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

89/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

65/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

100/100

Piotroski ?

4/9

Nötr

Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

E£76.8

Ucuz

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

74%

Lothien беріктік қорытындысы

91/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (91/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte E£1.2B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+13.6). İstikrarlı seyir.

5 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 5 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından E£11.2B fazla. Borç riski düşük.

Güçlü Nakit Üretimi

Serbest nakit akışı (E£2.0B) kârın %170'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.

Çok Düşük F/K

Trailing F/K: 0.1. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.02. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Yüksek ROE

Özkaynak getirisi (ROE): %33.8. Sermaye verimli kullanılıyor.

Lothien Sağlamlık Skoru: 89/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+46.7 artabilir (E£1.2B → E£1.7B).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

5702

2002-06-10 → 2026-10-15

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%32.9

VaR 95% ?

%3.12

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%4.53

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.25

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%14.9

18.02.2026 → 06.04.2026

Асимметрия ?

1.24

Parametrik%3.12

Historik%2.39

Cornish-Fisher%2.16

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+148.1%

DCF Мәні ?

18.85

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+13.6 artarak 1.2B EGP oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+29.4

Hasılat çeyreklik %+6.9 büyüdü (3.3B EGP)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+18.8)

Net kâr marjı yüksek: %35.4

Toplam borç: 5.9B EGP

Net nakit pozisyonunda: -11.2B EGP (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.41x

Nakit %-14.2 azaldı → 17.1B EGP

İşletme nakit akışı pozitif: 2.6B EGP

Serbest nakit akışı pozitif: 2.0B EGP

ROE: %8.0

ROA düşük: %0.7

Toplam varlıklar: 156.8B EGP (%-1.0)

Özkaynak %+9.4 arttı → 14.5B EGP

Faiz gideri: 3.8B EGP

Ödenmiş sermaye: 510.1M EGP

CAPEX: 620.0M EGP (Hasılatın %18.8'i)

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif üzerinde: %+3.6

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 0.48 EGP

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %35.4

Net kâr marjı %35.4 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +2.1 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %33.8

ROE %33.8 — yüksek özkaynak verimliliği.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-95.3

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-95.3'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Бағалау

F/K Oranı 0.1x Сектор: 7.2x

F/K 0.1x — sektör medyanının (7.2x) %99 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.02x Сектор: 1.97x

PD/DD 0.02x — sektör medyanının (1.97x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.41x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+18.8

Hasılat yıllık %18.8 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+29.4

Net kâr yıllık %29.4 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Sezonsellik Analizi Q3 (Tem-Eyl)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 1.1B). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 757.9M).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

89/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (89/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+148.1%

Artı %148.1 beklenen değer (1.27) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 1.54 | PD/DD hedefi: 1.54 | DCF hedefi: 1.54

Damodaran Değerleme

65/100

Orta Damodaran skoru (65/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Orta

Dalio Risk Analizi

100/100

Düşük borç riski (100/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

18.85

DCF modeli 18.85 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %3582.4 ucuz.

Mevcut fiyat: 0.51

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

4/9

Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)

Nötr

Graham İçsel Değer

E£76.8

Graham içsel değer: E£76.8. Ucuz

Ucuz

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

0.1x vs 7.2x

Sektör medyanının %99 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.02x vs 1.97x

Sektörden %99 daha ucuz (defter değerine göre)

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (0.50), TRAMA-99 çizgisi (0.48) ile yakın seviyede (%+3.6). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 0.50

TRAMA: 0.48

Айырмашылық: %+3.6

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

EGBE — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.