/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
12/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
100/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Önceki yıl cari oran verisi yok (C6); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
E£5.7
Pahalı
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
75%
Бағалау
Әлеует?
-47.4%
DCF Мәні ?
1.06
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
1186
2021-10-20 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%34.8
VaR 95% ?
%3.38
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.87
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.12
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%22.7
18.02.2026 → 31.03.2026
Асимметрия ?
0.39
Parametrik%3.38
Historik%3.07
Cornish-Fisher%3.09
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (22.98), TRAMA-99 çizgisinin %10.8 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 22.98
TRAMA: 20.7487
Айырмашылық: %+10.8
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%42.1
Net kâr marjı %42.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +11.3 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.8
ROE %9.8 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%61.7
FAVÖK marjı %61.7 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%55.6
Hasılat başına brüt kâr %55.6. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%13.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %13.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
36.0x
Сектор: 15.3x
F/K 36.0x — sektör medyanının (15.3x) %136 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
10.25x
Сектор: 3.67x
PD/DD 10.25x — sektör medyanının %179 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
22.5x
Сектор: 6.8x
EV/EBITDA 22.5x — sektör medyanının (6.8x) %229 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
3.66x
Cari oran 3.66x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA
0.0x
Net Borç/EBITDA 0.0x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.01x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
269.3x
Faiz karşılama 269.3x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+49.7
Hasılat yıllık %49.7 büyüdü (2025/9) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+16.0
Net kâr yıllık %16.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
36/100
Zayıf sağlamlık (36/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-47.4%
Eksi %47.4 beklenen değer (12.08) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 11.05 | PD/DD hedefi: 8.94 | EV/EBITDA hedefi: 6.99 | DCF hedefi: 5.75
Damodaran Değerleme
12/100
Düşük Damodaran skoru (12/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
100/100
Düşük borç riski (100/100). Faiz karşılama oranı 269.3x — güçlü. Borç/EBITDA 0.0x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 99/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.06
DCF (1.06) güncel fiyatın %95.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 22.98
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5)
Zayıf
Graham İçsel Değer
E£5.7
Graham içsel değer: E£5.7. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
36.0x
vs 15.3x
Sektör medyanının %136 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
10.25x
vs 3.67x
Sektörden %179 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
22.5x
vs 6.8x
Sektörden %229 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%32.9
vs %51.6 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %32.9
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
EFIH — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.