/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
34/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
65/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED2.6
Pahalı
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Бағалау
Әлеует?
-8.5%
DCF Мәні ?
1.32
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
878
2022-04-12 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%22.9
VaR 95% ?
%2.36
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.34
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.39
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%18.5
10.02.2026 → 03.06.2026
Асимметрия ?
0.24
Parametrik%2.36
Historik%2.16
Cornish-Fisher%2.12
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (2.70), TRAMA-99 çizgisi (2.71) ile yakın seviyede (%-0.5). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 2.7
TRAMA: 2.7134
Айырмашылық: %-0.5
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%14.0
Net kâr marjı %14.0 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -11.0 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%7.3
ROE %7.3 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%46.8
FAVÖK marjı %46.8 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%30.8
Hasılat başına brüt kâr %30.8. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%33.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %33.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
15.4x
Сектор: 10.8x
F/K 15.4x — sektör medyanının (10.8x) %42 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
1.54x
Сектор: 2.16x
PD/DD 1.54x — sektör medyanı (2.16x) altında veya yakın. Makul değerleme.
EV/EBITDA
9.2x
Сектор: 8.8x
EV/EBITDA 9.2x — sektör medyanının (8.8x) %4 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
0.92x
Cari oran 0.92x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.
Net Borç / EBITDA
2.3x
Net Borç/EBITDA 2.3x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak
0.50x
Borç/Özkaynak 0.50x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
8.7x
Faiz karşılama 8.7x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+8.2
Hasılat yıllık %8.2 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+81.7
Net kâr yıllık %81.7 artmış (2026/3) — olağanüstü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
52/100
Orta düzey sağlamlık (52/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-8.5%
Eksi %8.5 beklenen değer (2.47) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 1.70 | PD/DD hedefi: 3.84 | EV/EBITDA hedefi: 2.61 | DCF hedefi: 1.32
Damodaran Değerleme
34/100
Düşük Damodaran skoru (34/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
65/100
Orta düzey borç riski (65/100). Faiz karşılama oranı 8.7x — güçlü. Borç/EBITDA 2.3x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 73/100 | Kalite: 86/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.32
DCF (1.32) güncel fiyatın %51.1 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 2.70
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED2.6
Graham içsel değer: AED2.6. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
15.4x
vs 10.8x
Sektör medyanının %42 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.54x
vs 2.16x
Sektörden %28 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
9.2x
vs 8.8x
Sektörden %4 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%26.3
vs %56.1 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %26.3
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
DEWA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.