/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
56/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
80/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
S$46.0
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
-9.6%
DCF Мәні ?
97.49
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
6745
2000-01-03 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%15.3
VaR 95% ?
%1.43
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.08
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%1.75
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%9.2
29.01.2026 → 09.03.2026
Асимметрия ?
0.71
Parametrik%1.43
Historik%1.27
Cornish-Fisher%1.18
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (76.15), TRAMA-99 çizgisi (73.55) ile yakın seviyede (%+3.5). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 76.15
TRAMA: 73.5515
Айырмашылық: %+3.5
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%49.3
Net kâr marjı %49.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +6.9 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%7.5
ROE %7.5 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
20.3x
Сектор: 11.6x
F/K 20.3x — sektör medyanının (11.6x) %75 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
3.12x
Сектор: 1.66x
PD/DD 3.12x — sektör medyanının %88 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
2.61x
Borç/Özkaynak 2.61x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.7
Hasılat yıllık %0.7 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+1.1
Net kâr yıllık %1.1 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
55/100
İyi sağlamlık (55/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-9.6%
Eksi %9.6 beklenen değer (68.85) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 43.36 | PD/DD hedefi: 41.99 | DCF hedefi: 97.49
Damodaran Değerleme
56/100
Orta Damodaran skoru (56/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
80/100
Düşük borç riski (80/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 80/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
97.49
DCF modeli 97.49 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %28.0 ucuz.
Mevcut fiyat: 76.15
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
S$46.0
Graham içsel değer: S$46.0. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
20.3x
vs 11.6x
Sektör medyanının %75 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
3.12x
vs 1.66x
Sektörden %88 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
D05 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.