/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
52/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
67/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Graham ?
A$8.7
Ucuz
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
75%
Бағалау
Әлеует?
+49.2%
DCF Мәні ?
5.16
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
7437
1996-11-29 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%18.6
VaR 95% ?
%1.95
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.75
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.59
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%14.8
12.09.2025 → 02.06.2026
Асимметрия ?
-0.04
Parametrik%1.95
Historik%1.93
Cornish-Fisher%1.94
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (3.92), TRAMA-99 çizgisi (4.01) ile yakın seviyede (%-2.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 3.92
TRAMA: 4.008
Айырмашылық: %-2.2
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%223.0
Net kâr marjı %223.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%13.3
ROE %13.3 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%267.6
FAVÖK marjı %267.6 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%58.5
Hasılat başına brüt kâr %58.5. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%125.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %125.1'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
5.9x
Сектор: 9.4x
F/K 5.9x — sektör medyanının (9.4x) %38 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.78x
Сектор: 2.32x
PD/DD 0.78x — sektör medyanının (2.32x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
8.2x
Сектор: 4.3x
EV/EBITDA 8.2x — sektör medyanının (4.3x) %90 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
1.18x
Cari oran 1.18x — sınırda, dikkat gerektirir.
Net Borç / EBITDA
3.4x
Net Borç/EBITDA 3.4x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.
Borç / Özkaynak
0.54x
Borç/Özkaynak 0.54x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
6.4x
Faiz karşılama 6.4x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-11.2
Hasılat yıllık %-11.2 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+82.1
Net kâr yıllık %82.1 artmış (2026/12) — olağanüstü kâr büyümesi.
Sezonsellik Analizi
Q1 (Oca-Mar)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 75.4M). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 51.7M).
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
77/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (77/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+49.2%
Artı %49.2 beklenen değer (5.85) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 6.67 | PD/DD hedefi: 11.76 | EV/EBITDA hedefi: 2.06 | DCF hedefi: 5.16
Damodaran Değerleme
52/100
Orta Damodaran skoru (52/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
67/100
Orta düzey borç riski (67/100). Faiz karşılama oranı 6.4x — güçlü. Borç/EBITDA 3.4x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 79/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
5.16
DCF modeli 5.16 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %31.6 ucuz.
Mevcut fiyat: 3.92
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
A$8.7
Graham içsel değer: A$8.7. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
5.9x
vs 9.4x
Sektör medyanının %38 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.78x
vs 2.32x
Sektörden %66 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
8.2x
vs 4.3x
Sektörden %90 daha yüksek EV/EBITDA
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
CQR — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.