TR EN AR RU KK

CCPCredit Corp Group Limited

Hizmet
🇦🇺 Avustralya Borsası
14.27
AUD
Талдау бағалары
Lothien беріктік ұпайы?
77/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
47/100
Dalio Risk ?
72/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Graham ?
A$21.6
Ucuz
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Lothien беріктік қорытындысы
63/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (63/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Nötr | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 4 | Negatif: 1 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte A$26M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %18.0. Her 100A$ satıştan 18A$ kâr kalıyor.
Güçlü Likidite
Cari oran 7.19x — kısa vadeli borçları rahat karşılıyor.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (A$26M) ama FCF negatif (-A$2M). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Makul F/K
Trailing F/K: 9.2. Makul değerleme aralığında.
Lothien Sağlamlık Skoru: 77/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты
Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі
Деректер күні 2026-10-16
Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Тәуекел талдауы (VaR) Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%33.5
VaR 95% ?
%3.46
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.90
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%5.00
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%37.0
27.10.2025 → 23.03.2026
Асимметрия ?
-1.97
Parametrik%3.46
Historik%3.03
Cornish-Fisher%3.81
Табыс бөлінуі
Бағалау
Әлеует?
+62.8%
ROIC ?
9.8%
DCF Мәні ?
11.85
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Теңгерімдік талдау? Q2026/6
Net kâr çeyreklik yatay seyrede (26.4M AUD, %+0.0)
Yıllık net kâr büyümesi %+12.1
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (146.2M AUD)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+23.4)
Brüt kâr marjı güçlü: %100.0
Net kâr marjı yüksek: %18.0
FAVÖK yatay seyrede (49.5M AUD)
FAVÖK marjı güçlü: %33.9
Toplam borç: 491.4M AUD
Net borç hasılatın üzerinde: 429.8M AUD
Borç/Özkaynak oranı: 0.54x
Cari oran güçlü: 7.19x — yükümlülükler rahat karşılanıyor
Nakit ve benzerleri: 61.5M AUD
İşletme nakit akışı pozitif: 2.7M AUD
Serbest nakit akışı negatif: -2.1M AUD — yatırımlar nakdi aşıyor
ROE düşük: %2.9
ROA düşük: %1.8
Toplam varlıklar: 1.5B AUD (%+0.0)
Özkaynak: 913.9M AUD (%+0.0)
İşletme kârı pozitif: 46.7M AUD
Faiz karşılama oranı güçlü: 5.6x (Faiz: 8.8M AUD)
Ödenmiş sermaye: 68.1M AUD
Net işletme sermayesi pozitif: 490.8M AUD
CAPEX: 2.7M AUD (Hasılatın %1.9'i)
Son 8 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+9.7 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 13.00 AUD
Іргелі және техникалық талдау
Табыстылық
Net Kâr Marjı %18.0
Net kâr marjı %18.0 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %11.5
ROE %11.5 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %33.9
FAVÖK marjı %33.9 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %100.0
Hasılat başına brüt kâr %100.0. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-1.4
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-1.4'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı 9.2x Сектор: 23.3x
F/K 9.2x — sektör medyanının (23.3x) %60 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 1.06x Сектор: 2.57x
PD/DD 1.06x — sektör medyanının (2.57x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 7.1x Сектор: 9.0x
EV/EBITDA 7.1x — sektör medyanı (9.0x) ile uyumlu.
Қарыздылық
Cari Oran 7.19x
Cari oran 7.19x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA 2.5x
Net Borç/EBITDA 2.5x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak 0.54x
Borç/Özkaynak 0.54x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 5.6x
Faiz karşılama 5.6x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY) %+23.4
Hasılat yıllık %23.4 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+12.1
Net kâr yıllık %12.1 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Sezonsellik Analizi Q4 (Eki-Ara)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 25.0M). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 20.9M).
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
77/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (77/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+62.8%
Artı %62.8 beklenen değer (23.23) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 36.34 | PD/DD hedefi: 35.53 | EV/EBITDA hedefi: 18.22 | DCF hedefi: 11.85
Damodaran Değerleme
47/100
Düşük Damodaran skoru (47/100). ROIC (%9.8) sermaye maliyetinin altında. DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor.
Orta
Dalio Risk Analizi
72/100
Düşük borç riski (72/100). Faiz karşılama oranı 5.6x — güçlü. Borç/EBITDA 2.5x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 78/100 | Borç Servis: 98/100 | Kalite: 90/100
ROIC – Sermaye Getirisi
%9.8
ROIC (%9.8) sermaye maliyetinin (10.4%) altında → değer imha ediyor.
WACC: %10.4
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
11.85
DCF (11.85) güncel fiyatın %17.0 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 14.27
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Nötr
Graham İçsel Değer
A$21.6
Graham içsel değer: A$21.6. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
9.2x vs 23.3x
Sektör medyanının %60 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.06x vs 2.57x
Sektörden %59 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
7.1x vs 9.0x
Sektörden %22 daha düşük EV/EBITDA
ROIC vs WACC
%9.8 vs %10.4 WACC
ROIC 0.6 baz puan sermaye maliyetinin altında
Net Kâr Marjı (TTM)
%18.0 vs %33.9 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %18.0
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (14.27), TRAMA-99 çizgisinin %9.7 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 14.27
TRAMA: 13.00
Айырмашылық: %+9.7
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы ?
RSI шектері ?

Баға графигі ?
RSI (14) ?
Боллинджер жолақтары ?
MACD ?
Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?
P/E коэффициенті ?
P/B коэффициенті ?
EBITDA ?
Таза айналым капиталы ?
Ағымдағы коэффициент ?
CCP — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.