/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
18/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
86/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
CFA17,418.8
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
-29.1%
DCF Мәні ?
3,676.60
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
867
2023-01-02 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%37.0
VaR 95% ?
%3.36
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.94
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.46
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%12.5
14.07.2026 → 22.07.2026
Асимметрия ?
1.25
Parametrik%3.36
Historik%2.68
Cornish-Fisher%2.16
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (30605.00), TRAMA-99 çizgisinin %8.3 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 30605.0
TRAMA: 28257.5617
Айырмашылық: %+8.3
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%15.0
Net kâr marjı %15.0 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
Бағалау
F/K Oranı
20.4x
Сектор: 16.3x
F/K 20.4x — sektör medyanının (16.3x) %25 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
3.40x
Сектор: 1.88x
PD/DD 3.40x — sektör medyanının %81 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Қарыздылық
Cari Oran
1.67x
Cari oran 1.67x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Borç / Özkaynak
0.80x
Borç/Özkaynak 0.80x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Теңгерім деректері жоқ
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
40/100
Orta düzey sağlamlık (40/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-29.1%
Eksi %29.1 beklenen değer (21692.92) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 24433.70 | PD/DD hedefi: 17625.37 | DCF hedefi: 7651.25
Damodaran Değerleme
18/100
Düşük Damodaran skoru (18/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
86/100
Düşük borç riski (86/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 83/100 | Kalite: 89/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
3,676.60
DCF (3676.60) güncel fiyatın %88.0 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 30605.00
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
CFA17,418.8
Graham içsel değer: CFA17,418.8. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
20.4x
vs 16.3x
Sektör medyanının %25 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
3.40x
vs 1.88x
Sektörden %81 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
CBIBF — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.