/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
38/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
A$79.3
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
-22.7%
DCF Мәні ?
113.59
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
8939
1991-09-30 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%24.0
VaR 95% ?
%2.48
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.51
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.44
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%17.6
06.11.2025 → 21.01.2026
Асимметрия ?
-1.12
Parametrik%2.48
Historik%2.08
Cornish-Fisher%2.60
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (159.32), TRAMA-99 çizgisinin %5.2 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Баға:: 159.32
TRAMA: 168.1033
Айырмашылық: %-5.2
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%35.3
Net kâr marjı %35.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%6.5
ROE %6.5 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-8.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-8.6'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
26.3x
Сектор: 15.3x
F/K 26.3x — sektör medyanının (15.3x) %72 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
3.45x
Сектор: 2.21x
PD/DD 3.45x — sektör medyanının %56 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
2.69x
Borç/Özkaynak 2.69x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+4.3
Hasılat yıllık %4.3 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+7.7
Net kâr yıllık %7.7 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
50/100
Orta düzey sağlamlık (50/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-22.7%
Eksi %22.7 beklenen değer (123.15) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 93.09 | PD/DD hedefi: 105.38 | DCF hedefi: 113.59
Damodaran Değerleme
38/100
Düşük Damodaran skoru (38/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
113.59
DCF (113.59) güncel fiyatın %28.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 159.32
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
A$79.3
Graham içsel değer: A$79.3. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
26.3x
vs 15.3x
Sektör medyanının %72 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
3.45x
vs 2.21x
Sektörden %56 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
CBA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.