BALD_B

Finansal Hizmetler

NORDIC

52.42

EUR

Analysis Scores

Lothien Robustness Score?

81/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Participation Finance ?

—

Standard-by-standard detail →

Damodaran ?

50/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

89/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Active Metric?

3/4

Confidence?

69%

Valuation

Potential?

+91.6%

Debt Cycle?

Erken Genişleme

Data

Data ?

6756

2000-01-03 → 2026-08-19

Risk Analysis (VaR) Orta

252 days

Annual Volatility ?

%27.1

VaR 95% ?

%2.90

daily max loss

VaR 99% ?

%4.06

daily max loss

CVaR 95% ?

%3.87

expected loss (tail)

Max Drawdown ?

%33.7

21.10.2025 → 08.06.2026

Skewness ?

-0.16

Parametrik%2.90

Historik%2.74

Cornish-Fisher%2.90

Return Distribution

Fundamental & Technical Analysis

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (52.42), TRAMA-99 çizgisi (54.64) ile yakın seviyede (%-4.1). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Price:: 52.41999816894531

TRAMA: 54.6435

Difference: %-4.1

Profitability

No balance sheet data

Valuation

F/K Oranı 2.1x Sector: 7.9x

F/K 2.1x — sektör medyanının (7.9x) %74 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.67x Sector: 2.52x

PD/DD 0.67x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 5.6x Sector: 4.8x

EV/EBITDA 5.6x — sektör medyanının (4.8x) %18 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Indebtedness

Net Borç / EBITDA 4.2x

Net Borç/EBITDA 4.2x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 1.79x

Borç/Özkaynak 1.79x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Faiz Karşılama Oranı 5.3x

Faiz karşılama 5.3x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Growth

No balance sheet data

Score Explanations

Lothien Sağlamlık

81/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (81/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+91.6%

Artı %91.6 beklenen değer (100.46) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 157.26 | PD/DD hedefi: 157.26 | EV/EBITDA hedefi: 44.56

Damodaran Değerleme

50/100

Orta Damodaran skoru (50/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

89/100

Düşük borç riski (89/100). Faiz karşılama oranı 5.3x — güçlü. Borç/EBITDA 4.2x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 92/100 | Kalite: 86/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Sector Comparison

F/K Oranı

2.1x vs 7.9x

Sektör medyanının %74 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.67x vs 2.52x

Sektörden %74 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

5.6x vs 4.8x

Sektörden %18 daha yüksek EV/EBITDA

Charts

Indicators

BB deviation ?

RSI thresholds ?

Price Chart ?

RSI (14) ?

Bollinger Bands ?

MACD ?

Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?

BALD_B — Participation Finance Compliance

Loading…

The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.