AVARDA

Finansal Hizmetler

NORDIC

195.20

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

75/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

50/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

85/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

69%

Бағалау

Әлеует?

+61.3%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

2026-04-01 → 2026-08-19

Тәуекел талдауы (VaR) Yüksek

95 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%35.7

VaR 95% ?

%3.51

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%5.05

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.43

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%18.1

20.04.2026 → 18.05.2026

Асимметрия ?

1.66

Parametrik%3.51

Historik%2.66

Cornish-Fisher%2.06

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (195.20), TRAMA-99 çizgisi (195.20) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 195.2

TRAMA: 195.2

Айырмашылық: %+0.0

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 4.2x Сектор: 7.9x

F/K 4.2x — sektör medyanının (7.9x) %47 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 4.05x Сектор: 2.52x

PD/DD 4.05x — sektör medyanının %61 üzerinde. Pahalı defter değeri.

EV/EBITDA 0.9x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 0.9x — sektör medyanının (4.8x) %82 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 0.0x

Net Borç/EBITDA 0.0x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.

Borç / Özkaynak 0.13x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Faiz Karşılama Oranı 476.3x

Faiz karşılama 476.3x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

75/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (75/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+61.3%

Artı %61.3 beklenen değer (314.90) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 369.53 | PD/DD hedefi: 150.73 | EV/EBITDA hedefi: 585.60

Damodaran Değerleme

50/100

Orta Damodaran skoru (50/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

85/100

Düşük borç riski (85/100). Faiz karşılama oranı 476.3x — güçlü. Borç/EBITDA 0.0x — sağlıklı aralıkta.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 66/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

4.2x vs 7.9x

Sektör medyanının %47 altında — ucuz

PD/DD Oranı

4.05x vs 2.52x

Sektörden %61 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

0.9x vs 4.8x

Sektörden %82 daha düşük EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

AVARDA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.