/
Кіру
AMANDubai Islamic Insurance & Reinsurance Co. (Aman) (P.J.S.C)
🇦🇪 DFM
0.41
AED
Талдау бағалары
Damodaran ?
55/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
44/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, hasılat verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED0.5
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
+41.1%
DCF Мәні ?
0.35
Қарыз циклі?
Daralma
Деректер
Деректер ?
66
2026-05-27 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
65 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%39.0
VaR 95% ?
%3.85
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%5.53
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.63
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%12.4
18.06.2026 → 21.07.2026
Асимметрия ?
0.32
Parametrik%3.85
Historik%3.61
Cornish-Fisher%3.59
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (0.41), TRAMA-99 çizgisi (0.41) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 0.411
TRAMA: 0.411
Айырмашылық: %+0.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%-16.6
Net kâr marjı %-16.6 — zarar dönemi. Bir önceki çeyreğe göre -1296.8 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%39.4
ROE %39.4 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%1634.4
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %1634.4'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
8.1x
Сектор: 10.8x
F/K 8.1x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.99x
Сектор: 2.16x
PD/DD 1.99x — sektör medyanı (2.16x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.15x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-209.7
Hasılat yıllık %-209.7 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+239.1
Net kâr zararlıdan kârlıya döndü (2026/3). Önemli iyileşme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
63/100
İyi sağlamlık (63/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+41.1%
Artı %41.1 beklenen değer (0.58) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 1.05 | PD/DD hedefi: 0.47 | DCF hedefi: 0.35
Damodaran Değerleme
55/100
Orta Damodaran skoru (55/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
44/100
Yüksek borç riski (44/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 44/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.35
DCF (0.35) güncel fiyatın %14.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 0.41
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED0.5
Graham içsel değer: AED0.5. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
8.1x
vs 10.8x
Sektör medyanının %25 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.99x
vs 2.16x
Sektörden %8 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
AMAN — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.