ALANSARIAl Ansari Financial Services PJSC

🇦🇪 DFM
0.95
AED
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
63/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
69/100
Dalio Risk ?
86/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED0.5
Pahalı
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
75%
Сводка надежности Lothien
47/100
Lothien Sağlamlık: Orta (47/100)
Karışık sinyaller. Hem olumlu hem olumsuz göstergeler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 4 | Negatif: 4 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte AED74M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%-4.6). İstikrarlı seyir.
4 Çeyrek Üst Üste Düşüş
Son 4 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.
Yıllık Hasılatta Daralma
Yıllık hasılat %-8.8 düştü. Şirket daralmada.
Brüt Marj Daraldı
Brüt kâr marjı %66.8 → %52.9 (-13.9 puan). Maliyet baskısı veya rekabet artıyor.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %23.5. Her 100AED satıştan 24AED kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından AED300M fazla. Borç riski düşük.
Borç Hızla Artıyor
Toplam borç çeyreklik %+39.4 arttı. Finansman maliyetleri yükselir.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (AED496M) kârın %671'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Düşük
252 дней
Годовая волатильность ?
%8.7
VaR 95% ?
%0.91
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%1.29
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%1.15
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%6.9
31.12.2025 → 09.06.2026
Асимметрия ?
1.54
Parametrik%0.91
Historik%0.80
Cornish-Fisher%0.23
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
-6.3%
ROIC ?
22.9%
Значение DCF ?
1.99
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik yatay seyrede (73.9M AED, %-4.6)
Yıllık net kâr %-28.5 geriledi
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (313.7M AED)
Yıllık hasılat daraldı (%-8.8)
Brüt kâr marjı güçlü: %52.9
Brüt marj değişimi: %-13.9 puan
Net kâr marjı yüksek: %23.5
FAVÖK yatay seyrede (126.7M AED)
FAVÖK marjı güçlü: %40.4
Toplam borç %+39.4 arttı → 1.1B AED
Net nakit pozisyonunda: -299.8M AED (borçsuz)
Borç/Özkaynak oranı: 0.61x
Cari oran: 1.82x — yeterli likidite
Nakit %+32.8 arttı → 1.4B AED
İşletme nakit akışı pozitif: 508.1M AED
Serbest nakit akışı pozitif: 496.0M AED
ROE düşük: %4.0
ROA düşük: %1.5
Toplam varlıklar %+12.8 büyüdü → 5.0B AED
Özkaynak: 1.8B AED (%+4.2)
İşletme kârı pozitif: 85.6M AED
Faiz karşılama oranı güçlü: 12.2x (Faiz: 10.4M AED)
Ödenmiş sermaye: 7.5B AED
Net işletme sermayesi pozitif: 2.0B AED
İşletme sermayesi değişimi: %+9.6
CAPEX: 12.1M AED (Hasılatın %3.9'i)
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-4.3
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 0.99 AED
Likit varlık ağırlığı yüksek: Dönen varlıklar toplam varlıkların %90'i
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %23.5
Net kâr marjı %23.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -0.5 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %18.8
ROE %18.8 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %40.4
FAVÖK marjı %40.4 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %52.9
Hasılat başına brüt kâr %52.9. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %71.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %71.9'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Оценка
F/K Oranı 21.0x Сектор: 12.3x
F/K 21.0x — sektör medyanının (12.3x) %70 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı 3.86x Сектор: 1.68x
PD/DD 3.86x — sektör medyanının %130 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA 12.4x Сектор: 10.6x
EV/EBITDA 12.4x — sektör medyanının (10.6x) %18 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Задолженность
Cari Oran 1.82x
Cari oran 1.82x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA 2.1x
Net Borç/EBITDA 2.1x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak 0.61x
Borç/Özkaynak 0.61x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 14.0x
Faiz karşılama 14.0x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %-8.8
Hasılat yıllık %-8.8 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %-28.5
Net kâr yıllık %-28.5 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
63/100
İyi sağlamlık (63/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-6.3%
Eksi %6.3 beklenen değer (0.89) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 0.53 | PD/DD hedefi: 0.43 | EV/EBITDA hedefi: 0.81 | DCF hedefi: 1.99
Damodaran Değerleme
69/100
Orta Damodaran skoru (69/100). ROIC (%22.9) – WACC (%11.9) farkı +11.0 baz puan. Değer yaratma kapasitesi sınırlı.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
86/100
Düşük borç riski (86/100). Faiz karşılama oranı 14.0x — güçlü. Borç/EBITDA 2.1x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 80/100 | Borç Servis: 96/100 | Kalite: 92/100
ROIC – Sermaye Getirisi
%22.9
ROIC (%22.9) sermaye maliyetini 11.0 puan aşıyor → şirket değer yaratıyor.
WACC: %11.9
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.99
DCF modeli 1.99 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %109.8 ucuz.
Mevcut fiyat: 0.95
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED0.5
Graham içsel değer: AED0.5. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
21.0x vs 12.3x
Sektör medyanının %70 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
3.86x vs 1.68x
Sektörden %130 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
12.4x vs 10.6x
Sektörden %18 daha yüksek EV/EBITDA
ROIC vs WACC
%22.9 vs %11.9 WACC
ROIC 11.0 baz puan sermaye maliyetini aşıyor
Net Kâr Marjı (TTM)
%26.4 vs %42.6 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %26.4
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (0.95), TRAMA-99 çizgisi (0.99) ile yakın seviyede (%-4.3). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Цена:: 0.95
TRAMA: 0.99
Разница: %-4.3
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
EBITDA ?
Чистый оборотный капитал ?
Коэффициент текущей ликвидности ?
ALANSARI — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.