/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
18/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
92/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₺131.3
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
-6.3%
DCF Мәні ?
18.73
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
6768
2000-05-10 → 2026-09-03
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%41.7
VaR 95% ?
%4.22
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%6.01
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%5.49
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%33.7
30.01.2026 → 30.07.2026
Асимметрия ?
0.16
Parametrik%4.22
Historik%4.04
Cornish-Fisher%4.01
Табыс бөлінуі
Инфляцияға бейімделген деректер?
Reel net kâr %25.8 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %12.2 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
Yıllık %32 enflasyon altında eziliyor — reel küçülme
| Тоқсан | ТБИ жылдық | Deflator | Номиналды таза пайда | Нақты таза пайда | Нақты өсу | Номиналды кіріс | Нақты кіріс | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026/6 | %32 | ×1.00 | ₺15.2B | ₺15.2B | %-25.8 | ₺71.0B | ₺71.0B | %18.7 |
| 2026/3 | %31 | ×1.07 | ₺19.2B | ₺20.5B | %-5.1 | ₺75.5B | ₺80.8B | %25.3 |
| 2025/12 | %31 | ×1.18 | ₺18.3B | ₺21.6B | %+46.9 | ₺67.3B | ₺79.3B | %23.6 |
| 2025/6 | %35 | ×1.32 | ₺11.1B | ₺14.7B | %-23.6 | ₺48.4B | ₺63.9B | %17.2 |
| 2025/3 | %38 | ×1.40 | ₺13.7B | ₺19.2B | %+30.0 | ₺53.9B | ₺75.4B | %22.6 |
| 2024/9 | %49 | ×1.64 | ₺9.0B | ₺14.8B | %-24.1 | — | — | %15.6 |
| 2024/6 | %72 | ×1.78 | ₺10.9B | ₺19.5B | — | — | — | — |
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (71.95), TRAMA-99 çizgisi (72.71) ile yakın seviyede (%-1.1). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 71.95
TRAMA: 72.7145
Айырмашылық: %-1.1
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%21.4
Net kâr marjı %21.4 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -3.9 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%16.8
ROE %16.8 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-35.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-35.2'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
5.3x
Сектор: 9.5x
F/K 5.3x — sektör medyanının (9.5x) %44 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.14x
Сектор: 1.33x
PD/DD 1.14x — sektör medyanı (1.33x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.77x
Borç/Özkaynak 1.77x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+46.7
Hasılat yıllık %46.7 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+36.6
Net kâr yıllık %36.6 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
65/100
İyi sağlamlık (65/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-6.3%
Eksi %6.3 beklenen değer (67.01) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 125.18 | PD/DD hedefi: 87.50 | DCF hedefi: 18.73
Damodaran Değerleme
18/100
Düşük Damodaran skoru (18/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
92/100
Düşük borç riski (92/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 92/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
18.73
DCF (18.73) güncel fiyatın %73.8 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 71.50
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺131.3
Graham değeri (₺131.3) güncel fiyatın %83.6 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
5.3x
vs 9.5x
Sektör medyanının %44 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.14x
vs 1.33x
Sektörden %14 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
AKBNK — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.