/
Войти
Оценки анализа
Damodaran ?
36/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
82/100
Piotroski ?
6/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺32.6
Ucuz
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Оценка стоимости
Потенциал?
+83.3%
Значение DCF ?
5.29
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Данные
Данные ?
810
2023-06-15 → 2026-09-03
Анализ рисков (VaR)
Çok Yüksek
252 дней
Годовая волатильность ?
%55.8
VaR 95% ?
%5.80
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%8.20
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%6.72
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%59.1
17.02.2026 → 03.09.2026
Асимметрия ?
0.55
Parametrik%5.80
Historik%5.13
Cornish-Fisher%5.17
Распределение доходности
Данные с поправкой на инфляцию?
Reel net kâr %139.1 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %39.9 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
Reel brüt kâr marjı %42.7 → %4.0 (daraldı)
Reel ROE %-46.3 — enflasyon düzeltmesinden sonra zarar
Yıllık %31 enflasyon altında eziliyor — reel küçülme
| Квартал | ИПЦ г/г | Deflator | Номинальная чистая прибыль | Реальная чистая прибыль | Реальный рост | Номинальная выручка | Реальная выручка | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026/3 | %31 | ×1.07 | ₺-1.0B | ₺-1.1B | %-139.1 | ₺6.8B | ₺7.3B | %-46.3 |
| 2025/12 | %31 | ×1.18 | ₺2.4B | ₺2.9B | %+835.6 | ₺10.3B | ₺12.1B | %106.3 |
| 2025/6 | %35 | ×1.32 | ₺233M | ₺307M | %-71.1 | ₺5.5B | ₺7.2B | %16.6 |
| 2025/3 | %38 | ×1.40 | ₺759M | ₺1.1B | %+75.8 | ₺6.3B | ₺8.8B | %60.0 |
| 2024/12 | %44 | ×1.54 | ₺392M | ₺604M | %+38.4 | ₺6.7B | ₺10.3B | %29.5 |
| 2024/9 | %49 | ×1.64 | ₺-267M | ₺-437M | — | — | — | — |
Фундаментальный и технический анализ
TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi
Fiyat (7.38), TRAMA-99 çizgisinin %33.5 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.
Цена:: 7.38
TRAMA: 11.0923
Разница: %-33.5
Рентабельность
Net Kâr Marjı
%-15.4
Net kâr marjı %-15.4 — zarar dönemi. Bir önceki çeyreğe göre -39.0 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%15.3
ROE %15.3 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%-12.7
FAVÖK marjı %-12.7 — operasyonel zarar.
Brüt Kâr Marjı
%4.0
Hasılat başına brüt kâr %4.0. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%11.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %11.2'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Оценка
F/K Oranı
2.3x
Сектор: 8.9x
F/K 2.3x — sektör medyanının (8.9x) %74 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.55x
Сектор: 1.53x
PD/DD 0.55x — sektör medyanının (1.53x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
1.2x
Сектор: 6.1x
EV/EBITDA 1.2x — sektör medyanının (6.1x) %81 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Cari Oran
2.59x
Cari oran 2.59x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA
0.3x
Net Borç/EBITDA 0.3x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.17x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
3.2x
Faiz karşılama 3.2x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+9.1
Hasılat yıllık %9.1 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-238.3
Net kâr yıllık %-238.3 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
78/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (78/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+83.3%
Artı %83.3 beklenen değer (13.53) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 22.14 | PD/DD hedefi: 21.24 | EV/EBITDA hedefi: 22.14 | DCF hedefi: 5.29
Damodaran Değerleme
36/100
Düşük Damodaran skoru (36/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
82/100
Düşük borç riski (82/100). Faiz karşılama oranı 3.2x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 0.3x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 83/100 | Kalite: 67/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
5.29
DCF (5.29) güncel fiyatın %28.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 7.38
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
6/9
Orta Piotroski (6/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
₺32.6
Graham değeri (₺32.6) güncel fiyatın %341.7 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Ucuz
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
2.3x
vs 8.9x
Sektör medyanının %74 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.55x
vs 1.53x
Sektörden %64 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
1.2x
vs 6.1x
Sektörden %81 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%8.3
vs %20.3 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %8.3
Графики
Индикаторы
Отклонение BB
?
Пороги RSI
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
A1CAP — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.