/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
67/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
86/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥16.5
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+81.5%
DCF Мәні ?
24.00
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
4825
2006-10-27 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%19.2
VaR 95% ?
%1.96
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.78
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.54
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%16.7
25.11.2025 → 27.02.2026
Асимметрия ?
0.03
Parametrik%1.96
Historik%1.98
Cornish-Fisher%1.94
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (8.07), TRAMA-99 çizgisinin %8.3 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 8.07
TRAMA: 7.4531
Айырмашылық: %+8.3
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%38.0
Net kâr marjı %38.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -11.8 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.3
ROE %4.3 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%295.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %295.5'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
8.0x
Сектор: 10.6x
F/K 8.0x — sektör medyanına (10.6x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
0.66x
Сектор: 0.99x
PD/DD 0.66x — sektör medyanının (0.99x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.56x
Borç/Özkaynak 0.56x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+8.2
Hasılat yıllık %8.2 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+3.3
Net kâr yıllık %3.3 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
72/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (72/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+81.5%
Artı %81.5 beklenen değer (14.65) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 10.65 | PD/DD hedefi: 12.31 | DCF hedefi: 24.00
Damodaran Değerleme
67/100
Orta Damodaran skoru (67/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
86/100
Düşük borç riski (86/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 86/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
24.00
DCF modeli 24.00 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %197.4 ucuz.
Mevcut fiyat: 8.07
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
¥16.5
Graham içsel değer: ¥16.5. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
8.0x
vs 10.6x
Sektör medyanının %24 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.66x
vs 0.99x
Sektörden %33 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
601398 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.