/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
26/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
63/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥6.8
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
-11.9%
DCF Мәні ?
1.53
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
3799
2010-10-13 → 2026-07-06
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%28.4
VaR 95% ?
%2.90
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.11
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.49
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%27.2
06.01.2026 → 07.04.2026
Асимметрия ?
0.88
Parametrik%2.90
Historik%2.24
Cornish-Fisher%2.27
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (6.21), TRAMA-99 çizgisi (6.23) ile yakın seviyede (%-0.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 6.21
TRAMA: 6.2254
Айырмашылық: %-0.2
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%29.3
Net kâr marjı %29.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +15.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%1.8
ROE %1.8 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%239.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %239.5'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
20.6x
Сектор: 16.5x
F/K 20.6x — sektör medyanının (16.5x) %25 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
0.86x
Сектор: 1.11x
PD/DD 0.86x — sektör medyanı (1.11x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Net Borç / EBITDA
15.1x
Net Borç/EBITDA 15.1x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
1.47x
Borç/Özkaynak 1.47x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
1.7x
Faiz karşılama 1.7x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+14.8
Hasılat yıllık %14.8 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+52.2
Net kâr yıllık %52.2 artmış (2026/3) — olağanüstü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
40/100
Orta düzey sağlamlık (40/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-11.9%
Eksi %11.9 beklenen değer (5.47) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 4.87 | PD/DD hedefi: 8.06 | DCF hedefi: 1.55
Damodaran Değerleme
26/100
Düşük Damodaran skoru (26/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
63/100
Orta düzey borç riski (63/100). Faiz karşılama oranı 1.7x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 15.1x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 42/100 | Kalite: 88/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.53
DCF (1.53) güncel fiyatın %75.3 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 6.21
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
¥6.8
Graham içsel değer: ¥6.8. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
20.6x
vs 16.5x
Sektör medyanının %25 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.86x
vs 1.11x
Sektörden %22 daha ucuz (defter değerine göre)
Net Kâr Marjı (TTM)
%24.2
vs %59.6 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %24.2
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
601377 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.