/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
47/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
66/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥26.1
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
+11.7%
DCF Мәні ?
16.41
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
2716
2015-06-26 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%25.6
VaR 95% ?
%2.69
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.79
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.32
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%32.8
06.01.2026 → 28.05.2026
Асимметрия ?
0.56
Parametrik%2.69
Historik%2.61
Cornish-Fisher%2.38
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (17.94), TRAMA-99 çizgisi (18.15) ile yakın seviyede (%-1.1). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 17.94
TRAMA: 18.1479
Айырмашылық: %-1.1
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%40.0
Net kâr marjı %40.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +6.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%3.6
ROE %3.6 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%208.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %208.1'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
15.2x
Сектор: 14.4x
F/K 15.2x — sektör medyanının (14.4x) %6 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
0.94x
Сектор: 1.27x
PD/DD 0.94x — sektör medyanı (1.27x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Net Borç / EBITDA
11.6x
Net Borç/EBITDA 11.6x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
1.55x
Borç/Özkaynak 1.55x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı
2.1x
Faiz karşılama 2.1x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+58.2
Hasılat yıllık %58.2 büyüdü (2026/3) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-47.8
Net kâr yıllık %-47.8 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
57/100
İyi sağlamlık (57/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+11.7%
Artı %11.7 beklenen değer (20.04) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 21.30 | PD/DD hedefi: 24.97 | DCF hedefi: 16.41
Damodaran Değerleme
47/100
Düşük Damodaran skoru (47/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
66/100
Orta düzey borç riski (66/100). Faiz karşılama oranı 2.1x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 11.6x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 51/100 | Kalite: 84/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
16.41
DCF (16.41) güncel fiyatla (%-8.5) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 17.94
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
¥26.1
Graham içsel değer: ¥26.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
15.2x
vs 14.4x
Sektör medyanının %6 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.94x
vs 1.27x
Sektörden %26 daha ucuz (defter değerine göre)
Net Kâr Marjı (TTM)
%50.6
vs %81.8 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %50.6
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
601211 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.