/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
68/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
86/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
HK$14.9
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+83.4%
DCF Мәні ?
14.31
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
4994
2006-06-01 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%20.0
VaR 95% ?
%1.95
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.81
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.63
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%13.0
12.06.2026 → 02.07.2026
Асимметрия ?
0.24
Parametrik%1.95
Historik%1.97
Cornish-Fisher%1.77
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (5.90), TRAMA-99 çizgisinin %12.1 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 5.9
TRAMA: 5.2614
Айырмашылық: %+12.1
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%31.7
Net kâr marjı %31.7 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -7.5 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%5.9
ROE %5.9 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%147.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %147.6'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
6.7x
Сектор: 8.6x
F/K 6.7x — sektör medyanına (8.6x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
0.53x
Сектор: 1.12x
PD/DD 0.53x — sektör medyanının (1.12x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.83x
Borç/Özkaynak 0.83x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+8.6
Hasılat yıllık %8.6 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+4.2
Net kâr yıllık %4.2 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
77/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (77/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+83.4%
Artı %83.4 beklenen değer (10.82) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 7.48 | PD/DD hedefi: 12.69 | DCF hedefi: 14.31
Damodaran Değerleme
68/100
Orta Damodaran skoru (68/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
86/100
Düşük borç riski (86/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 86/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
14.31
DCF modeli 14.31 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %142.6 ucuz.
Mevcut fiyat: 5.90
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
HK$14.9
Graham içsel değer: HK$14.9. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
6.7x
vs 8.6x
Sektör medyanının %22 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.53x
vs 1.12x
Sektörden %53 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
3988 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.