3698Huishang Bank Corporation Limited

🇭🇰 Hong Kong Borsası
4.45
HKD
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
84/100
Очень сильный
Neden bu skor?
Damodaran ?
68/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
86/100
Piotroski ?
5/9
Нейтрально
Данные коэффициента текущей ликвидности отсутствуют (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
HK$21.1
Ucuz
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
75%
Сводка надежности Lothien
73/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (73/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Nötr | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 7 | Negatif: 1 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte HK$4.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %42.1. Her 100HK$ satıştan 42HK$ kâr kalıyor.
Orta Seviye Borç
Net borç/özkaynak 1.11x. Yönetilebilir seviyede ama takip edilmeli.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (HK$15.8B) kârın %326'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.
Çok Düşük F/K
Trailing F/K: 3.2. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.31. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 2.3. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Düşük ROE
ROE: %4.9. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.
Lothien Sağlamlık Skoru: 84/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-23 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-23
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%28.5
VaR 95% ?
%2.81
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%4.03
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%3.41
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%19.1
10.06.2026 → 30.06.2026
Асимметрия ?
0.67
Parametrik%2.81
Historik%2.49
Cornish-Fisher%2.36
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+141.6%
Значение DCF ?
12.20
Долговой цикл?
Раннее расширение
Анализ баланса? Q2026/6
Son 6 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-7.6 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 4.82 HKD
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Чистая рентабельность %42.1
Маржа чистой прибыли %42.1 — очень сильно. По сравнению с предыдущим кварталом +0.0 пункт рост.
ROE - Рентабельность капитала (TTM) %4.9
ROE %4.9 — низкая доходность капитала.
Маржа EBITDA %268.1
Маржа EBITDA %268.1 — операционно очень эффективно.
Валовая рентабельность %271.9
Валовая прибыль на выручку %271.9. Сильная ценовая власть.
Маржа свободного денежного потока (TTM) %137.0
TTM свободный денежный поток составляет %137.0'i. Сильная генерация FCF — высокое качество прибыли.
Оценка
Коэфф. P/E 3.2x Сектор: 9.4x
F/K 3.2x — медианы сектора (9.4x) %66 ниже. Привлекательно для стоимостного инвестирования.
Коэфф. P/B 0.31x Сектор: 0.86x
PD/DD 0.31x — медианы сектора (0.86x) значительно ниже. Дёшево по балансовой стоимости.
EV/EBITDA 2.3x Сектор: 7.9x
EV/EBITDA 2.3x — медианы сектора (7.9x) %71 ниже. Дёшево по EBITDA.
Задолженность
Чистый долг / EBITDA 3.6x
Чистый долг/EBITDA 3.6x — высокая долговая нагрузка. Обслуживание долга создаёт давление.
Долг / Капитал 2.23x
Долг/Капитал 2.23x — высокий левередж. Чувствителен к изменениям долгового цикла.
Покрытие процентов 4.7x
Покрытие процентов 4.7x — процентные обязательства комфортно покрываются.
Рост
Рост выручки (г/г) %+16.4
Выручка г/г %16.4 выросла — здоровый темп роста.
Рост чистой прибыли (г/г) %+7.2
Чистая прибыль г/г %7.2 выросла — положительный, но умеренный рост.
Пояснения к оценкам
Надёжность Lothien
84/100
Очень высокий балл надёжности (84/100). Критерии оценки Дамодарана, анализа рисков Далио и качества баланса в значительной степени выполнены.
Очень сильный
Потенциал
+141.6%
Плюс %141.6 ожидаемая стоимость (10.75) сравнение с текущей ценой. 4/4 из моделей оценки удалось рассчитать. Уверенность модели %75.
Компоненты: Целевой P/E: 13.16 | Целевой P/B: 12.49 | Целевой EV/EBITDA: 13.35 | Целевой DCF: 12.20
Оценка Дамодарана
68/100
Сильный
Анализ рисков Далио
86/100
Низкий долговой риск (86/100). Коэффициент покрытия процентов 4.7x — приемлемо. Долг/EBITDA 3.6x — управляемо.
Левередж: 50/100 | Обслуживание долга: 84/100 | Качество: 90/100
DCF Дисконтированный денежный поток
12.20
DCF modeli 12.20 целевая стоимость — по сравнению с текущей ценой %174.2 недооценён.
Текущая цена: 4.45
Фаза долгового цикла
Раннее расширение
Долг снижается, рост набирает обороты. Компания в фазе очистки баланса.
Piotroski F-Score
5/9
Нейтрально
Внутренняя стоимость Грэма
HK$21.1
Внутренняя стоимость по Грэму: HK$21.1. Ucuz
Дёшево
⚖️ Сравнение секторов
Коэфф. P/E
3.2x vs 9.4x
Медианы сектора %66 ниже — дёшево
Коэфф. P/B
0.31x vs 0.86x
По сравнению с сектором %64 дешевле (по балансовой стоимости)
EV/EBITDA
2.3x vs 7.9x
По сравнению с сектором %71 ниже EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Нисходящий тренд
Цена (4.45), линии TRAMA-99 %7.6 ниже. Нисходящий тренд продолжается — технический прогноз негативный. Давление может продолжаться до пробития TRAMA.
Цена:: 4.45
TRAMA: 4.82
Разница: %-7.6
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
3698 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.