3660

Finansal Hizmetler

🇭🇰 Hong Kong Borsası

33.66

HKD

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

80/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

74/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

85/100

Piotroski ?

5/9

Nötr

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

HK$219.8

Ucuz

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

74%

Değerleme

Potansiyel?

+148.0%

DCF Değer ?

175.43

Borç Döngüsü?

Geç Genişleme

Veri

Veri ?

926

2022-11-29 → 2026-09-09

Risk Analizi (VaR) Yüksek

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%54.4

VaR 95% ?

%6.09

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%8.43

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%8.61

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%73.0

24.09.2025 → 02.09.2026

Çarpıklık ?

0.43

Parametrik%6.09

Historik%5.33

Cornish-Fisher%5.21

Getiri Dağılımı

Temel & Teknik Analiz

TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi

Fiyat (33.66), TRAMA-99 çizgisinin %37.9 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.

Fiyat:: 33.65999984741211

TRAMA: 54.1816

Fark: %-37.9

Karlılık

Net Kâr Marjı %15.6

Net kâr marjı %15.6 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -13.8 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %15.3

ROE %15.3 — orta düzey özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %64.3

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %64.3'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.

Değerleme

F/K Oranı 1.9x Sektör: 9.2x

F/K 1.9x — sektör medyanının (9.2x) %80 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.28x Sektör: 0.91x

PD/DD 0.28x — sektör medyanının (0.91x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 0.12x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %-39.7

Hasılat yıllık %-39.7 geriledi — önemli ciro düşüşü.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-76.6

Net kâr yıllık %-76.6 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

80/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (80/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+148.0%

Artı %148.0 beklenen değer (83.10) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 100.53 | PD/DD hedefi: 100.53 | DCF hedefi: 100.53

Damodaran Değerleme

74/100

Güçlü Damodaran değerlemesi (74/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Güçlü

Dalio Risk Analizi

85/100

Düşük borç riski (85/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 85/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

175.43

DCF modeli 175.43 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %423.5 ucuz.

Mevcut fiyat: 33.51

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

5/9

Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)

Nötr

Graham İçsel Değer

HK$219.8

Graham içsel değer: HK$219.8. Ucuz

Ucuz

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

1.9x vs 9.2x

Sektör medyanının %80 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.28x vs 0.91x

Sektörden %69 daha ucuz (defter değerine göre)

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

3660 — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.