/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
47/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
87/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
HK$11.1
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
+2.6%
DCF Мәні ?
6.63
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
174
2025-12-22 → 2026-09-08
Тәуекел талдауы (VaR)
Çok Yüksek
173 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%63.4
VaR 95% ?
%6.64
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%9.36
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%8.67
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%51.6
16.01.2026 → 13.07.2026
Асимметрия ?
-1.23
Parametrik%6.64
Historik%5.05
Cornish-Fisher%7.04
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (6.88), TRAMA-99 çizgisinin %13.4 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Баға:: 6.88
TRAMA: 7.9429
Айырмашылық: %-13.4
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%41.2
Net kâr marjı %41.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -6.1 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.0
ROE %9.0 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%620.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %620.9'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
8.4x
Сектор: 9.3x
F/K 8.4x — sektör medyanına (9.3x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.00x
Сектор: 0.92x
PD/DD 1.00x — sektör medyanının (0.92x) %9 üzerinde.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.23x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-21.3
Hasılat yıllık %-21.3 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+26.1
Net kâr yıllık %26.1 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
60/100
İyi sağlamlık (60/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+2.6%
Artı %2.6 beklenen değer (7.06) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 8.01 | PD/DD hedefi: 6.55 | DCF hedefi: 6.63
Damodaran Değerleme
47/100
Düşük Damodaran skoru (47/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
87/100
Düşük borç riski (87/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 87/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
6.63
DCF (6.63) güncel fiyatla (%-3.6) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 6.88
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
HK$11.1
Graham içsel değer: HK$11.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
8.4x
vs 9.3x
Sektör medyanının %10 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.00x
vs 0.92x
Sektörden %9 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
2691 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.