2596Yibin City Commercial Bank Co., Ltd

🇭🇰 Hong Kong Borsası
2.60
HKD
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
63/100
Сильный
Neden bu skor?
Damodaran ?
24/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
95/100
Piotroski ?
2/9
Слабый
Данные коэффициента текущей ликвидности отсутствуют (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
HK$3.0
Makul
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
63/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (63/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Nötr | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 5 | Negatif: 2 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte HK$165M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %24.4. Her 100HK$ satıştan 24HK$ kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından HK$10.7B fazla. Borç riski düşük.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (HK$165M) ama FCF negatif (-HK$1.0B). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.91. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 0.2. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Düşük ROE
ROE: %2.5. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Дата данных 2026-10-23 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-23
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Düşük
252 дней
Годовая волатильность ?
%6.5
VaR 95% ?
%0.67
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%0.95
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%1.03
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%3.7
13.03.2026 → 23.10.2026
Асимметрия ?
-0.32
Parametrik%0.67
Historik%0.38
Cornish-Fisher%0.58
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+13.7%
Значение DCF ?
0.66
Долговой цикл?
Раннее расширение
Анализ баланса? Q2026/6
Son 6 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-0.5
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 2.61 HKD
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Чистая рентабельность %24.4
Маржа чистой прибыли %24.4 — очень сильно. По сравнению с предыдущим кварталом +0.0 пункт рост.
ROE - Рентабельность капитала (TTM) %2.5
ROE %2.5 — низкая доходность капитала.
Маржа EBITDA %208.2
Маржа EBITDA %208.2 — операционно очень эффективно.
Валовая рентабельность %215.3
Валовая прибыль на выручку %215.3. Сильная ценовая власть.
Маржа свободного денежного потока (TTM) %-150.7
TTM свободный денежный поток составляет %-150.7'i. Отрицательный FCF — компания потребляет денежные средства.
Оценка
Коэфф. P/E 18.3x Сектор: 9.4x
F/K 18.3x — медианы сектора (9.4x) %96 выше. Дорогая зона.
Коэфф. P/B 0.91x Сектор: 0.86x
PD/DD 0.91x — медианы сектора (0.86x) %6 выше.
EV/EBITDA 0.2x Сектор: 7.9x
EV/EBITDA 0.2x — медианы сектора (7.9x) %97 ниже. Дёшево по EBITDA.
Задолженность
Чистый долг / EBITDA 0.9x
Чистый долг/EBITDA 0.9x — очень низкая долговая нагрузка. Компания может быстро погасить долг.
Долг / Капитал 0.38x
Низкий левередж — большая часть активов финансируется собственным капиталом.
Покрытие процентов 18.5x
Покрытие процентов 18.5x — очень широкий запас для оплаты процентных расходов.
Рост
Рост выручки (г/г) %+8.7
Выручка г/г %8.7 выросла — положительный, но медленный рост.
Рост чистой прибыли (г/г) %+9.1
Чистая прибыль г/г %9.1 выросла — положительный, но умеренный рост.
Пояснения к оценкам
Надёжность Lothien
63/100
Хорошая надёжность (63/100). Компания демонстрирует в целом сбалансированный финансовый профиль; в некоторых областях есть потенциал улучшения.
Сильный
Потенциал
+13.7%
Плюс %13.7 ожидаемая стоимость (2.99) сравнение с текущей ценой. 4/4 из моделей оценки удалось рассчитать. Уверенность модели %72.
Компоненты: Целевой P/E: 1.35 | Целевой P/B: 2.51 | Целевой EV/EBITDA: 7.89 | Целевой DCF: 0.66
Оценка Дамодарана
24/100
Очень слабый
Анализ рисков Далио
95/100
Низкий долговой риск (95/100). Коэффициент покрытия процентов 18.5x — сильно. Долг/EBITDA 0.9x — в здоровом диапазоне.
Левередж: 50/100 | Обслуживание долга: 100/100 | Качество: 89/100
DCF Дисконтированный денежный поток
0.66
DCF (0.66) текущей цены %75.0 ниже — денежные потоки не поддерживают текущую цену.
Текущая цена: 2.63
Фаза долгового цикла
Раннее расширение
Долг снижается, рост набирает обороты. Компания в фазе очистки баланса.
Piotroski F-Score
2/9
Слабый
Внутренняя стоимость Грэма
HK$3.0
Внутренняя стоимость по Грэму: HK$3.0. Makul
Разумно
⚖️ Сравнение секторов
Коэфф. P/E
18.3x vs 9.4x
Медианы сектора %96 выше — дорого
Коэфф. P/B
0.91x vs 0.86x
По сравнению с сектором %6 дороже (по балансовой стоимости)
EV/EBITDA
0.2x vs 7.9x
По сравнению с сектором %97 ниже EV/EBITDA
↔
TRAMA-99 Trend — Вблизи TRAMA
Цена (2.60), линия TRAMA-99 (2.61) на близких уровнях (%-0.5). Важная зона принятия решений — направление прорыва определит тренд.
Цена:: 2.60
TRAMA: 2.61
Разница: %-0.5
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
2596 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.