TR EN AR RU KK

2596Yibin City Commercial Bank Co., Ltd

Finansal Hizmetler
🇭🇰 Hong Kong Borsası
2.60
HKD
Талдау бағалары
Lothien беріктік ұпайы?
63/100
Күшті
Neden bu skor?
Damodaran ?
24/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
95/100
Piotroski ?
2/9
Әлсіз
Ағымдағы коэффициент деректері жоқ (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
HK$3.0
Makul
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Lothien беріктік қорытындысы
63/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (63/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Nötr | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 5 | Negatif: 2 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte HK$165M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %24.4. Her 100HK$ satıştan 24HK$ kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından HK$10.7B fazla. Borç riski düşük.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (HK$165M) ama FCF negatif (-HK$1.0B). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.91. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 0.2. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Düşük ROE
ROE: %2.5. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Деректер күні 2026-10-23 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты
Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі
Деректер күні 2026-10-23
Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Тәуекел талдауы (VaR) Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%6.5
VaR 95% ?
%0.67
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%0.95
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%1.03
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%3.7
13.03.2026 → 23.10.2026
Асимметрия ?
-0.32
Parametrik%0.67
Historik%0.38
Cornish-Fisher%0.58
Табыс бөлінуі
Бағалау
Әлеует?
+13.7%
DCF Мәні ?
0.66
Қарыз циклі?
Ерте кеңею
Теңгерімдік талдау? Q2026/6
Son 6 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-0.5
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 2.61 HKD
Іргелі және техникалық талдау
Табыстылық
Таза пайда маржасы %24.4
Таза пайда маржасы %24.4 — өте күшті. Алдыңғы тоқсанмен салыстырғанда +0.0 ұпай өсу.
ROE - Меншік капитал табыстылығы (TTM) %2.5
ROE %2.5 — төмен меншік капитал табыстылығы.
EBITDA маржасы %208.2
EBITDA маржасы %208.2 — операциялық тұрғыдан өте тиімді.
Жалпы пайда маржасы %215.3
Кіріске шаққандағы жалпы пайда %215.3. Күшті баға белгілеу қуаты.
Бос ақша ағыны маржасы (TTM) %-150.7
TTM бос ақша ағыны кірістің %-150.7'i. Теріс FCF — компания қолма-қол ақша тұтынады.
Бағалау
P/E коэффициенті 18.3x Сектор: 9.4x
F/K 18.3x — сектор медианасының (9.4x) %96 жоғары. Қымбат аймақ.
P/B коэффициенті 0.91x Сектор: 0.86x
PD/DD 0.91x — сектор медианасының (0.86x) %6 жоғары.
EV/EBITDA 0.2x Сектор: 7.9x
EV/EBITDA 0.2x — сектор медианасының (7.9x) %97 төмен. EBITDA бойынша арзан.
Қарыздылық
Таза борыш / EBITDA 0.9x
Таза борыш/EBITDA 0.9x — өте төмен борыш жүктемесі. Компания борышын тез өтей алады.
Борыш / Меншік капитал 0.38x
Төмен левередж — активтердің көпшілігі меншік капиталмен қаржыландырылған.
Пайыз жабу коэффициенті 18.5x
Пайыз жабу 18.5x — пайыз шығыстарын төлеу үшін өте кең маржа.
Өсу
Кіріс өсімі (ж/ж) %+8.7
Кіріс ж/ж %8.7 өсті — оң, бірақ баяу өсу.
Таза пайда өсімі (ж/ж) %+9.1
Таза пайда ж/ж %9.1 артқан — оң, бірақ қалыпты өсу.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien сенімділігі
63/100
Жақсы сенімділік (63/100). Компания жалпы алғанда теңгерімді қаржылық профиль көрсетеді; кейбір салаларда жақсарту мүмкіндігі бар.
Күшті
Әлеует
+13.7%
Плюс %13.7 күтілетін құн (2.99) ағымдағы бағамен салыстыру. 4/4 бағалау моделі есептелді. Модель сенімділігі %72.
Құрамдас бөліктер: P/E мақсаты: 1.35 | P/B мақсаты: 2.51 | EV/EBITDA мақсаты: 7.89 | DCF мақсаты: 0.66
Дамодаран бағасы
24/100
Өте әлсіз
Далио тәуекел талдауы
95/100
Төмен борыш тәуекелі (95/100). Пайыз жабу коэффициенті 18.5x — күшті. Борыш/EBITDA 0.9x — сау диапазонда.
Левередж: 50/100 | Борыш қызметі: 100/100 | Сапа: 89/100
DCF Дисконтталған ақша ағыны
0.66
DCF (0.66) ағымдағы бағаның %75.0 төмен — ақша ағындары ағымдағы бағаны қолдамайды.
Ағымдағы баға: 2.63
Борыш циклі фазасы
Ерте кеңею
Борыш азаюда, өсу қарқын алуда. Компания баланс тазалау кезеңінде.
Piotroski F-Score
2/9
Әлсіз
Грэм ішкі құны
HK$3.0
Грэм ішкі құны: HK$3.0. Makul
Ақылға қонымды
⚖️ Сектор салыстыруы
P/E коэффициенті
18.3x vs 9.4x
Сектор медианасының %96 жоғары — қымбат
P/B коэффициенті
0.91x vs 0.86x
Секторға қарай %6 қымбатырақ (баланстық құн бойынша)
EV/EBITDA
0.2x vs 7.9x
Секторға қарай %97 төменірек EV/EBITDA
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA жанында
Баға (2.60), TRAMA-99 сызығы (2.61) жақын деңгейде (%-0.5). Маңызды шешім аймағы — бұзылу бағыты трендті анықтайды.
Баға:: 2.60
TRAMA: 2.61
Айырмашылық: %-0.5
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы ?
RSI шектері ?

Баға графигі ?
RSI (14) ?
Боллинджер жолақтары ?
MACD ?
Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?
P/E коэффициенті ?
P/B коэффициенті ?
2596 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.