/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
75/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
75/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
HK$111.7
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+75.9%
DCF Мәні ?
209.65
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
5477
2004-06-24 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%27.7
VaR 95% ?
%2.87
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.06
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.59
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%31.2
10.02.2026 → 26.06.2026
Асимметрия ?
0.24
Parametrik%2.87
Historik%2.67
Cornish-Fisher%2.69
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (56.55), TRAMA-99 çizgisi (59.01) ile yakın seviyede (%-4.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 56.55
TRAMA: 59.0124
Айырмашылық: %-4.2
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%13.4
Net kâr marjı %13.4 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +12.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.1
ROE %9.1 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%59.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %59.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
6.7x
Сектор: 8.6x
F/K 6.7x — sektör medyanına (8.6x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
0.87x
Сектор: 1.12x
PD/DD 0.87x — sektör medyanı (1.12x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.31x
Borç/Özkaynak 1.31x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-7.8
Hasılat yıllık %-7.8 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-7.4
Net kâr yıllık %-7.4 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
76/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (76/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+75.9%
Artı %75.9 beklenen değer (99.49) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 72.00 | PD/DD hedefi: 75.47 | DCF hedefi: 169.65
Damodaran Değerleme
75/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (75/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
75/100
Düşük borç riski (75/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 75/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
209.65
DCF modeli 209.65 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %270.7 ucuz.
Mevcut fiyat: 56.55
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
HK$111.7
Graham içsel değer: HK$111.7. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
6.7x
vs 8.6x
Sektör medyanının %23 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.87x
vs 1.12x
Sektörden %23 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
2318 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.