/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
50/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
69/100
Piotroski ?
-
Bilanço dosyası bulunamadı
Graham ?
-
Bilanço dosyası bulunamadı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
+45.6%
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
3979
2010-07-08 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Çok Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%66.3
VaR 95% ?
%7.01
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%9.86
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%6.98
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%67.4
01.09.2025 → 26.06.2026
Асимметрия ?
3.83
Parametrik%7.01
Historik%4.62
Cornish-Fisher%-1.31
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (2.87), TRAMA-99 çizgisinin %10.0 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 2.87
TRAMA: 2.6096
Айырмашылық: %+10.0
Табыстылық
Теңгерім деректері жоқ
Бағалау
F/K Oranı
4.7x
Сектор: 7.2x
F/K 4.7x — sektör medyanının (7.2x) %36 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.69x
Сектор: 1.32x
PD/DD 1.69x — sektör medyanının (1.32x) %28 üzerinde.
EV/EBITDA
1.5x
Сектор: 4.0x
EV/EBITDA 1.5x — sektör medyanının (4.0x) %62 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Қарыздылық
Net Borç / EBITDA
9.3x
Net Borç/EBITDA 9.3x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
9.71x
Borç/Özkaynak 9.71x — çok yüksek kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
1.8x
Faiz karşılama 1.8x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Өсу
Теңгерім деректері жоқ
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
66/100
İyi sağlamlık (66/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+45.6%
Artı %45.6 beklenen değer (4.18) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 4.48 | PD/DD hedefi: 2.44 | EV/EBITDA hedefi: 7.45
Damodaran Değerleme
50/100
Orta Damodaran skoru (50/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Orta
Dalio Risk Analizi
69/100
Orta düzey borç riski (69/100). Faiz karşılama oranı 1.8x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 9.3x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 45/100 | Kalite: 100/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
—
Bilanço dosyası bulunamadı
Graham İçsel Değer
—
Bilanço dosyası bulunamadı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
4.7x
vs 7.2x
Sektör medyanının %36 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.69x
vs 1.32x
Sektörden %28 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
1.5x
vs 4.0x
Sektörden %62 daha düşük EV/EBITDA
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
1788 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.