/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
21/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
92/100
Piotroski ?
7/9
Güçlü
Graham ?
SAR19.3
Pahalı
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
72%
Değerleme
Potansiyel?
-7.1%
DCF Değer ?
5.24
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
4061
2010-03-04 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Düşük
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%18.4
VaR 95% ?
%1.92
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%2.71
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%2.31
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%22.1
14.10.2025 → 02.08.2026
Çarpıklık ?
0.71
Parametrik%1.92
Historik%1.65
Cornish-Fisher%1.59
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (25.22), TRAMA-99 çizgisi (25.41) ile yakın seviyede (%-0.8). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 25.22
TRAMA: 25.4132
Fark: %-0.8
Karlılık
Net Kâr Marjı
%2.4
Net kâr marjı %2.4 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%1.8
ROE %1.8 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%14.1
FAVÖK marjı %14.1 — orta seviye operasyonel verimlilik.
Brüt Kâr Marjı
%20.3
Hasılat başına brüt kâr %20.3. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%8.3
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %8.3'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Değerleme
F/K Oranı
39.9x
Sektör: 14.4x
F/K 39.9x — sektör medyanının (14.4x) %178 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
0.96x
Sektör: 1.65x
PD/DD 0.96x — sektör medyanının (1.65x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
9.4x
Sektör: 10.6x
EV/EBITDA 9.4x — sektör medyanı (10.6x) ile uyumlu.
Borçluluk
Cari Oran
2.17x
Cari oran 2.17x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA
3.3x
Net Borç/EBITDA 3.3x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.
Borç / Özkaynak
0.47x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
5.9x
Faiz karşılama 5.9x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.0
Hasılat yıllık %0.0 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.0
Net kâr yıllık %0.0 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Sezonsellik Analizi
Q4 (Eki-Ara)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 4.3M). En zayıf çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 3.3M).
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
55/100
Orta düzey sağlamlık (55/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-7.1%
Eksi %7.1 beklenen değer (23.42) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 9.07 | PD/DD hedefi: 43.53 | EV/EBITDA hedefi: 28.45 | DCF hedefi: 6.30
Damodaran Değerleme
21/100
Düşük Damodaran skoru (21/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
92/100
Düşük borç riski (92/100). Faiz karşılama oranı 5.9x — güçlü. Borç/EBITDA 3.3x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 99/100 | Kalite: 82/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
5.24
DCF (5.24) güncel fiyatın %79.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 25.22
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
7/9
Güçlü Piotroski F-Score (7/9). Karlılık, kaldıraç ve operasyonel verimlilik kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Güçlü
Graham İçsel Değer
SAR19.3
Graham içsel değer: SAR19.3. Pahalı
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
39.9x
vs 14.4x
Sektör medyanının %178 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.96x
vs 1.65x
Sektörden %42 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
9.4x
vs 10.6x
Sektörden %11 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%2.4
vs %14.1 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %2.4
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
1210 — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.