/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
56/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
SAR56.0
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+25.3%
DCF Мәні ?
55.65
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
2982
2014-11-12 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%24.0
VaR 95% ?
%2.40
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.43
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.93
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%17.1
28.01.2026 → 14.07.2026
Асимметрия ?
1.24
Parametrik%2.40
Historik%2.16
Cornish-Fisher%1.59
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (42.82), TRAMA-99 çizgisinin %7.4 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 42.82
TRAMA: 39.861
Айырмашылық: %+7.4
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%61.7
Net kâr marjı %61.7 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -0.4 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%3.2
ROE %3.2 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-42.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-42.2'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
10.3x
Сектор: 14.4x
F/K 10.3x — sektör medyanına (14.4x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.25x
Сектор: 1.65x
PD/DD 1.25x — sektör medyanı (1.65x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.66x
Borç/Özkaynak 0.66x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+10.0
Hasılat yıllık %10.0 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+14.9
Net kâr yıllık %14.9 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
71/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (71/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+25.3%
Artı %25.3 beklenen değer (53.67) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 60.07 | PD/DD hedefi: 58.33 | DCF hedefi: 55.65
Damodaran Değerleme
56/100
Orta Damodaran skoru (56/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
55.65
DCF modeli 55.65 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %30.0 ucuz.
Mevcut fiyat: 42.82
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
SAR56.0
Graham içsel değer: SAR56.0. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
10.3x
vs 14.4x
Sektör medyanının %28 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.25x
vs 1.65x
Sektörden %24 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
1180 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.