/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
47/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
92/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
SAR69.3
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
-12.7%
DCF Мәні ?
66.39
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
4095
2010-03-03 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Çok Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%62.9
VaR 95% ?
%6.42
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%9.12
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%5.04
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%42.1
08.02.2026 → 29.07.2026
Асимметрия ?
5.75
Parametrik%6.42
Historik%2.03
Cornish-Fisher%-11.56
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (67.00), TRAMA-99 çizgisi (67.11) ile yakın seviyede (%-0.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 67.0
TRAMA: 67.1063
Айырмашылық: %-0.2
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%62.1
Net kâr marjı %62.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -2.0 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.6
ROE %4.6 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-70.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-70.9'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
16.4x
Сектор: 14.4x
F/K 16.4x — sektör medyanının (14.4x) %14 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
2.82x
Сектор: 1.65x
PD/DD 2.82x — sektör medyanının %71 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.56x
Borç/Özkaynak 0.56x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+19.5
Hasılat yıllık %19.5 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+15.6
Net kâr yıllık %15.6 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
60/100
İyi sağlamlık (60/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-12.7%
Eksi %12.7 beklenen değer (58.46) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 59.41 | PD/DD hedefi: 41.07 | DCF hedefi: 66.39
Damodaran Değerleme
47/100
Düşük Damodaran skoru (47/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
92/100
Düşük borç riski (92/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 92/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
66.39
DCF (66.39) güncel fiyatla (%-0.9) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 67.00
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
SAR69.3
Graham içsel değer: SAR69.3. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
16.4x
vs 14.4x
Sektör medyanının %14 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
2.82x
vs 1.65x
Sektörden %71 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
1120 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.