0998China CITIC Bank Corporation Limited

🇭🇰 Hong Kong Borsası
8.38
HKD
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
79/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
60/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
82/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
HK$25.0
Ucuz
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
75%
Сводка надежности Lothien
78/100
Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (78/100)
Temel göstergelerin büyük çoğunluğu pozitif. Kârlılık, büyüme ve değerleme açısından güçlü görünüm. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 7 | Negatif: 0 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte HK$20.5B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%-12.9). İstikrarlı seyir.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %32.1. Her 100HK$ satıştan 32HK$ kâr kalıyor.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (HK$47.7B) kârın %233'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.
Çok Düşük F/K
Trailing F/K: 5.5. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.47. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 1.1. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Lothien Sağlamlık Skoru: 79/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%23.2
VaR 95% ?
%2.30
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%3.30
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%2.67
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%22.2
11.05.2026 → 30.06.2026
Асимметрия ?
0.37
Parametrik%2.30
Historik%2.14
Cornish-Fisher%2.13
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+80.4%
Значение DCF ?
14.51
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-12.9 düşerek 20.5B HKD oldu
Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%+3.2)
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (63.9B HKD)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+1.6)
Brüt kâr marjı güçlü: %240.3
Net kâr marjı yüksek: %32.1
FAVÖK marjı güçlü: %251.6
Toplam borç: 1,463.4B HKD
Net borç hasılatın üzerinde: 228.6B HKD
Borç/Özkaynak oranı: 1.43x
Nakit %+14.4 arttı → 1,234.8B HKD
İşletme nakit akışı pozitif: 50.1B HKD
Serbest nakit akışı pozitif: 47.7B HKD
ROE düşük: %2.0
ROA düşük: %0.2
Toplam varlıklar: 12,153.3B HKD (%+1.4)
Özkaynak: 1,020.3B HKD (%+2.8)
Faiz karşılama oranı güçlü: 4.6x (Faiz: 35.1B HKD)
Ödenmiş sermaye: 55.6B HKD
CAPEX: 2.4B HKD (Hasılatın %3.7'i)
Son 5 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+12.0 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 7.48 HKD
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %32.1
Net kâr marjı %32.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -4.8 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %6.4
ROE %6.4 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %251.6
FAVÖK marjı %251.6 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %240.3
Hasılat başına brüt kâr %240.3. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %192.3
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %192.3'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Оценка
F/K Oranı 5.5x Сектор: 9.5x
F/K 5.5x — sektör medyanının (9.5x) %42 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 0.47x Сектор: 0.86x
PD/DD 0.47x — sektör medyanının (0.86x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 1.1x Сектор: 7.7x
EV/EBITDA 1.1x — sektör medyanının (7.7x) %86 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 2.3x
Net Borç/EBITDA 2.3x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak 1.43x
Borç/Özkaynak 1.43x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 4.2x
Faiz karşılama 4.2x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+1.6
Hasılat yıllık %1.6 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+3.2
Net kâr yıllık %3.2 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
79/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (79/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+80.4%
Artı %80.4 beklenen değer (15.39) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 14.50 | PD/DD hedefi: 16.11 | EV/EBITDA hedefi: 25.59 | DCF hedefi: 14.51
Damodaran Değerleme
60/100
Orta Damodaran skoru (60/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
82/100
Düşük borç riski (82/100). Faiz karşılama oranı 4.2x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 2.3x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 78/100 | Kalite: 86/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
14.51
DCF modeli 14.51 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %70.1 ucuz.
Mevcut fiyat: 8.53
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
HK$25.0
Graham içsel değer: HK$25.0. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
5.5x vs 9.5x
Sektör medyanının %42 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.47x vs 0.86x
Sektörden %46 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
1.1x vs 7.7x
Sektörden %86 daha düşük EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (8.38), TRAMA-99 çizgisinin %12.0 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Цена:: 8.38
TRAMA: 7.48
Разница: %+12.0
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
0998 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.