085620MIRAE ASSET Life Insurance Co., Ltd.

Finansal Hizmetler

🇰🇷 Kore Borsası

17150.00

KRW

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

32/100

Zayıf

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

16/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

66/100

Piotroski ?

4/9

Nötr

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

₩20,129.8

Makul

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

69%

Lothien беріктік қорытындысы

59/100

Lothien Sağlamlık: Orta (59/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₩18.0B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-66.3 geriledi (₩53.4B → ₩18.0B). Kısa vadede olumsuz sinyal.

Yıllık Kâr Geriledi

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %-64.6 düştü. Uzun vadede endişe verici.

3 Çeyrek Üst Üste Düşüş

Son 3 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.

Hasılat Büyümesi Güçlü

Satış gelirleri çeyreklik %+108.1 arttı (₩1,840.9B → ₩3,831.5B). Talep güçlü.

Yıllık Hasılat Büyümesi Güçlü

Yıllık hasılat %+246.3 arttı. Şirket büyüyor.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından ₩949.6B fazla. Borç riski düşük.

Borç Azalıyor

Toplam borç çeyreklik %-50.0 düştü. Bilanço güçleniyor.

Güçlü Nakit Üretimi

Serbest nakit akışı (₩327.2B) kârın %1821'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.90. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+81.0 artabilir (₩18.0B → ₩32.5B).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

2972

2014-08-26 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Çok Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%105.4

VaR 95% ?

%10.40

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%14.92

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%11.94

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%59.1

19.06.2026 → 29.07.2026

Асимметрия ?

1.36

Parametrik%10.40

Historik%7.65

Cornish-Fisher%6.55

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

-33.7%

DCF Мәні ?

4,309.64

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-66.3 düşerek 18.0B KRW oldu

Yıllık net kâr %-64.6 geriledi

Hasılat çeyreklik %+108.1 büyüdü (3,831.5B KRW)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+246.3)

Net kâr marjı düşük: %0.5

Toplam borç %-50.0 azaldı → 299.2B KRW

Net nakit pozisyonunda: -949.6B KRW (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.12x

Nakit %+14.6 arttı → 1,248.8B KRW

İşletme nakit akışı pozitif: 330.6B KRW

Serbest nakit akışı pozitif: 327.2B KRW

ROE düşük: %0.7

ROA düşük: %0.1

Toplam varlıklar %+6.4 büyüdü → 34,373.6B KRW

Özkaynak: 2,423.7B KRW (%+0.5)

Faiz gideri: 5.0B KRW

Ödenmiş sermaye: 130.6M KRW

CAPEX: 3.4B KRW (Hasılatın %0.1'i)

Son 6 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+5.9 — teknik trend olumlu

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 16191.08 KRW

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %0.5

Net kâr marjı %0.5 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -2.4 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %5.2

ROE %5.2 — düşük özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %5.1

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %5.1'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.

Бағалау

F/K Oranı 17.1x Сектор: 7.3x

F/K 17.1x — sektör medyanının (7.3x) %134 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 0.90x Сектор: 0.78x

PD/DD 0.90x — sektör medyanının (0.78x) %15 üzerinde.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.12x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+246.3

Hasılat yıllık %246.3 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-64.6

Net kâr yıllık %-64.6 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

32/100

Zayıf sağlamlık (32/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.

Zayıf

Potansiyel

-33.7%

Eksi %33.7 beklenen değer (11020.73) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 6129.78 | PD/DD hedefi: 14711.93 | DCF hedefi: 4309.64

Damodaran Değerleme

16/100

Düşük Damodaran skoru (16/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

66/100

Orta düzey borç riski (66/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 66/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

4,309.64

DCF (4309.64) güncel fiyatın %74.1 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 16620.00

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

4/9

Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)

Nötr

Graham İçsel Değer

₩20,129.8

Graham içsel değer: ₩20,129.8. Makul

Makul

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

17.1x vs 7.3x

Sektör medyanının %134 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

0.90x vs 0.78x

Sektörden %15 daha pahalı (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi

Fiyat (17150.00), TRAMA-99 çizgisinin %5.9 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.

Баға:: 17150.00

TRAMA: 16191.08

Айырмашылық: %+5.9

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

085620 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.