/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
52/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
87/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₩173,538.3
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+13.5%
DCF Мәні ?
144,691.83
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
6630
2000-01-04 → 2026-07-10
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%38.0
VaR 95% ?
%3.67
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%5.30
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.80
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%17.3
12.02.2026 → 31.03.2026
Асимметрия ?
0.00
Parametrik%3.67
Historik%2.98
Cornish-Fisher%3.56
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (110100.00), TRAMA-99 çizgisinin %17.8 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Баға:: 110100.0
TRAMA: 93472.1882
Айырмашылық: %+17.8
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%34.6
Net kâr marjı %34.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +24.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%6.0
ROE %6.0 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%85.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %85.1'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
10.3x
Сектор: 11.6x
F/K 10.3x — sektör medyanına (11.6x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
0.88x
Сектор: 0.89x
PD/DD 0.88x — sektör medyanı (0.89x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
2.25x
Borç/Özkaynak 2.25x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+8.0
Hasılat yıllık %8.0 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+9.0
Net kâr yıllık %9.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
66/100
İyi sağlamlık (66/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+13.5%
Artı %13.5 beklenen değer (124923.04) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 131019.59 | PD/DD hedefi: 115237.28 | DCF hedefi: 144691.83
Damodaran Değerleme
52/100
Orta Damodaran skoru (52/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
87/100
Düşük borç riski (87/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 87/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
144,691.83
DCF modeli 144691.83 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %31.4 ucuz.
Mevcut fiyat: 110100.00
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
₩173,538.3
Graham içsel değer: ₩173,538.3. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
10.3x
vs 11.6x
Sektör medyanının %12 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.88x
vs 0.89x
Sektörden %1 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
055550 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.