032830Samsung Life Insurance Co., Ltd.

Insurance

🇰🇷 Kore Borsası

238500.00

KRW

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

59/100

Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

31/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

63/100

Piotroski ?

4/9

Nötr

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

₩532,153.9

Ucuz

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

64%

Lothien беріктік қорытындысы

73/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (73/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₩689.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-42.7 geriledi (₩1,203.6B → ₩689.9B). Kısa vadede olumsuz sinyal.

3 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Hasılat Büyümesi Güçlü

Satış gelirleri çeyreklik %+82.1 arttı (₩8,324.2B → ₩15,154.6B). Talep güçlü.

Yıllık Hasılat Büyümesi Güçlü

Yıllık hasılat %+108.1 arttı. Şirket büyüyor.

Güçlü Nakit Üretimi

Serbest nakit akışı (₩1,798.5B) kârın %261'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.

Makul F/K

Trailing F/K: 14.6. Makul değerleme aralığında.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.28. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Düşük ROE

ROE: %2.5. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Özkaynak Büyümesi

Özkaynak çeyreklik %+78.3 arttı. Şirket içsel birikimle güçleniyor.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+16.8 artabilir (₩689.9B → ₩805.5B).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

4037

2010-05-12 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Çok Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%69.8

VaR 95% ?

%6.97

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%9.96

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%9.05

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%54.1

19.06.2026 → 15.10.2026

Асимметрия ?

0.45

Parametrik%6.97

Historik%6.58

Cornish-Fisher%6.22

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+40.7%

DCF Мәні ?

161,313.12

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-42.7 düşerek 689.9B KRW oldu

Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%-9.1)

Hasılat çeyreklik %+82.1 büyüdü (15,154.6B KRW)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+108.1)

Net kâr marjı düşük: %4.6

Toplam borç: 26,971.0B KRW

Net borç hasılatın üzerinde: 20,626.1B KRW

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.19x

Nakit %+20.3 arttı → 6,345.0B KRW

İşletme nakit akışı pozitif: 1,822.0B KRW

Serbest nakit akışı pozitif: 1,798.5B KRW

ROE düşük: %0.5

ROA düşük: %0.1

Toplam varlıklar %+23.9 büyüdü → 460,317.5B KRW

Özkaynak %+78.3 arttı → 144,838.8B KRW

Faiz gideri: 230.8B KRW

Ödenmiş sermaye: 179.6M KRW

CAPEX: 23.5B KRW (Hasılatın %0.2'i)

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-28.0 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 331282.63 KRW

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %4.6

Net kâr marjı %4.6 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -9.9 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %2.5

ROE %2.5 — düşük özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %3.4

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %3.4'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.

Бағалау

F/K Oranı 14.6x Сектор: 11.1x

F/K 14.6x — sektör medyanının (11.1x) %32 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 0.28x Сектор: 0.81x

PD/DD 0.28x — sektör medyanının (0.81x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.19x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+108.1

Hasılat yıllık %108.1 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-9.1

Net kâr yıllık %-9.1 gerilemiş — kârlılık baskı altında.

Sezonsellik Analizi Q1 (Oca-Mar)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 919.4B). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 125.2B).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

59/100

İyi sağlamlık (59/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+40.7%

Artı %40.7 beklenen değer (320799.73) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 177653.66 | PD/DD hedefi: 657940.77 | DCF hedefi: 161313.12

Damodaran Değerleme

31/100

Düşük Damodaran skoru (31/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

63/100

Orta düzey borç riski (63/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 63/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

161,313.12

DCF (161313.12) güncel fiyatın %29.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 228000.00

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

4/9

Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)

Nötr

Graham İçsel Değer

₩532,153.9

Graham içsel değer: ₩532,153.9. Ucuz

Ucuz

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

14.6x vs 11.1x

Sektör medyanının %32 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

0.28x vs 0.81x

Sektörden %65 daha ucuz (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi

Fiyat (238500.00), TRAMA-99 çizgisinin %28.0 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.

Баға:: 238500.00

TRAMA: 331282.63

Айырмашылық: %-28.0

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

032830 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.