/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
30/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
82/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₩84,274.1
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
-5.7%
DCF Мәні ?
23,574.12
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
365
2025-03-14 → 2026-09-10
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%37.1
VaR 95% ?
%3.80
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%5.40
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.72
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%35.3
20.02.2026 → 26.06.2026
Асимметрия ?
0.44
Parametrik%3.80
Historik%3.38
Cornish-Fisher%3.45
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (43300.00), TRAMA-99 çizgisi (44870.05) ile yakın seviyede (%-3.5). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 43300.0
TRAMA: 44870.0524
Айырмашылық: %-3.5
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%11.0
Net kâr marjı %11.0 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +2.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%6.1
ROE %6.1 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%12.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %12.5'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
9.8x
Сектор: 7.7x
F/K 9.8x — sektör medyanının (7.7x) %28 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
0.60x
Сектор: 0.79x
PD/DD 0.60x — sektör medyanı (0.79x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.01x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-2.8
Hasılat yıllık %-2.8 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.9
Net kâr yıllık %0.9 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
60/100
İyi sağlamlık (60/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-5.7%
Eksi %5.7 beklenen değer (40829.07) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 34703.00 | PD/DD hedefi: 57814.64 | DCF hedefi: 23574.12
Damodaran Değerleme
30/100
Düşük Damodaran skoru (30/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
82/100
Düşük borç riski (82/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 82/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
23,574.12
DCF (23574.12) güncel fiyatın %45.6 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 43300.00
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
₩84,274.1
Graham içsel değer: ₩84,274.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
9.8x
vs 7.7x
Sektör medyanının %28 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.60x
vs 0.79x
Sektörden %24 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
031210 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.