029780Samsung Card Co., Ltd.

🇰🇷 Kore Borsası
42750.00
KRW
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
68/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
37/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
95/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₩104,509.1
Ucuz
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
50/100
Lothien Sağlamlık: Orta (50/100)
Karışık sinyaller. Hem olumlu hem olumsuz göstergeler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 5 | Negatif: 3 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ₩154.2B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%-1.3). İstikrarlı seyir.
3 Çeyrek Üst Üste Düşüş
Son 3 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %34.8. Her 100₩ satıştan 35₩ kâr kalıyor.
Yüksek Borçluluk
Net borç/özkaynak oranı 2.49x. Yüksek kaldıraç risk taşır, faiz yükü ağır olabilir.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (₩154.2B) ama FCF negatif (-₩595.2B). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Çok Düşük F/K
Trailing F/K: 7.3. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.51. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 4.0. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%28.9
VaR 95% ?
%3.05
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%4.29
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%4.25
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%38.9
20.02.2026 → 08.10.2026
Асимметрия ?
0.20
Parametrik%3.05
Historik%2.93
Cornish-Fisher%2.81
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+6.7%
Значение DCF ?
33,446.46
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik yatay seyrede (154.2B KRW, %-1.3)
Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%+2.0)
Hasılat çeyreklik %-3.3 düştü (443.5B KRW)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+5.8)
Brüt kâr marjı güçlü: %385.0
Net kâr marjı yüksek: %34.8
FAVÖK marjı güçlü: %376.2
Toplam borç: 23,053.3B KRW
Net borç hasılatın üzerinde: 22,146.2B KRW
Borç/Özkaynak oranı yüksek: 2.59x
Nakit %+29.7 arttı → 907.1B KRW
İşletme nakit akışı negatif: -590.1B KRW
Serbest nakit akışı negatif: -595.2B KRW — yatırımlar nakdi aşıyor
ROE düşük: %1.7
ROA düşük: %0.4
Toplam varlıklar: 34,925.2B KRW (%+3.2)
Özkaynak: 8,904.5B KRW (%+1.7)
Faiz karşılama oranı güçlü: 10.7x (Faiz: 156.6B KRW)
Ödenmiş sermaye: 106.7M KRW
CAPEX: 5.1B KRW (Hasılatın %1.2'i)
Son 6 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-5.8 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 45379.46 KRW
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %34.8
Net kâr marjı %34.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %7.0
ROE %7.0 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %376.2
FAVÖK marjı %376.2 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %385.0
Hasılat başına brüt kâr %385.0. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-169.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-169.7'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Оценка
F/K Oranı 7.3x Сектор: 7.3x
F/K 7.3x — sektör medyanına (7.3x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı 0.51x Сектор: 0.78x
PD/DD 0.51x — sektör medyanının (0.78x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 4.0x Сектор: 3.9x
EV/EBITDA 4.0x — sektör medyanının (3.9x) %3 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 3.5x
Net Borç/EBITDA 3.5x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.
Borç / Özkaynak 2.59x
Borç/Özkaynak 2.59x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı 10.9x
Faiz karşılama 10.9x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+5.8
Hasılat yıllık %5.8 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+2.0
Net kâr yıllık %2.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
68/100
İyi sağlamlık (68/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+6.7%
Artı %6.7 beklenen değer (45029.64) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 41881.48 | PD/DD hedefi: 66370.23 | EV/EBITDA hedefi: 41135.03 | DCF hedefi: 33446.46
Damodaran Değerleme
37/100
Düşük Damodaran skoru (37/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
95/100
Düşük borç riski (95/100). Faiz karşılama oranı 10.9x — güçlü. Borç/EBITDA 3.5x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 89/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
33,446.46
DCF (33446.46) güncel fiyatın %20.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 42200.00
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₩104,509.1
Graham içsel değer: ₩104,509.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
7.3x vs 7.3x
Sektör medyanının %1 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.51x vs 0.78x
Sektörden %35 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
4.0x vs 3.9x
Sektörden %3 daha yüksek EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (42750.00), TRAMA-99 çizgisinin %5.8 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Цена:: 42750.00
TRAMA: 45379.46
Разница: %-5.8
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
029780 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.