000810Samsung Fire & Marine Insurance Co., Ltd.

🇰🇷 Kore Borsası
586000.00
KRW
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
62/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
31/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
1/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₩982,937.3
Ucuz
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
73/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (73/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 6 | Negatif: 1 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ₩737.7B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+16.2). İstikrarlı seyir.
3 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından ₩973.6B fazla. Borç riski düşük.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (₩737.7B) ama FCF negatif (-₩22,318.6B). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Makul F/K
Trailing F/K: 10.8. Makul değerleme aralığında.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.64. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 2.2. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Özkaynak Büyümesi
Özkaynak çeyreklik %+49.8 arttı. Şirket içsel birikimle güçleniyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Çok Yüksek
252 дней
Годовая волатильность ?
%62.1
VaR 95% ?
%6.26
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%8.93
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%8.34
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%30.1
11.12.2025 → 31.03.2026
Асимметрия ?
0.72
Parametrik%6.26
Historik%4.51
Cornish-Fisher%4.26
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+5.9%
Значение DCF ?
327,284.95
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+16.2 artarak 737.7B KRW oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+15.7
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (5,440.8B KRW)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+6.0)
Brüt kâr marjı güçlü: %70.4
Net kâr marjı: %13.6
FAVÖK marjı güçlü: %46.1
Toplam borç: 477.7B KRW
Net nakit pozisyonunda: -973.6B KRW (borçsuz)
Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.01x
Nakit ve benzerleri: 1,451.3B KRW
İşletme nakit akışı pozitif: 4,288.0B KRW
Serbest nakit akışı negatif: -22,318.6B KRW — yatırımlar nakdi aşıyor
ROE düşük: %2.0
ROA düşük: %0.6
Toplam varlıklar %+14.6 büyüdü → 115,515.6B KRW
Özkaynak %+49.8 arttı → 36,175.0B KRW
Faiz karşılama oranı güçlü: 11.9x (Faiz: 210.8B KRW)
Ödenmiş sermaye: 42.5M KRW
Son 6 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+55.2 — teknik trend olumlu
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 377676.98 KRW
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %13.6
Net kâr marjı %13.6 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +1.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %7.1
ROE %7.1 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %46.1
FAVÖK marjı %46.1 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %70.4
Hasılat başına brüt kâr %70.4. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-92.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-92.9'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Оценка
F/K Oranı 10.8x Сектор: 7.3x
F/K 10.8x — sektör medyanının (7.3x) %47 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı 0.64x Сектор: 0.78x
PD/DD 0.64x — sektör medyanı (0.78x) altında veya yakın. Makul değerleme.
EV/EBITDA 2.2x Сектор: 3.9x
EV/EBITDA 2.2x — sektör medyanının (3.9x) %43 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 0.0x
Net Borç/EBITDA 0.0x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 0.01x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı 25.2x
Faiz karşılama 25.2x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+6.0
Hasılat yıllık %6.0 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+15.7
Net kâr yıllık %15.7 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
62/100
İyi sağlamlık (62/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+5.9%
Artı %5.9 beklenen değer (614019.95) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 416122.40 | PD/DD hedefi: 723231.70 | EV/EBITDA hedefi: 1024593.20 | DCF hedefi: 327284.95
Damodaran Değerleme
31/100
Düşük Damodaran skoru (31/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100). Faiz karşılama oranı 25.2x — güçlü. Borç/EBITDA 0.0x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 78/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
327,284.95
DCF (327284.95) güncel fiyatın %43.6 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 580000.00
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
1/9
Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₩982,937.3
Graham içsel değer: ₩982,937.3. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
10.8x vs 7.3x
Sektör medyanının %47 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.64x vs 0.78x
Sektörden %18 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
2.2x vs 3.9x
Sektörden %43 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%10.2 vs %47.5 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %10.2
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (586000.00), TRAMA-99 çizgisinin %55.2 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Цена:: 586000.00
TRAMA: 377676.98
Разница: %+55.2
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
000810 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.