000400Lotte Non - Life Insurance Co., Ltd.

Finansal Hizmetler

🇰🇷 Kore Borsası

2535.00

KRW

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

43/100

Orta

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

39/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

53/100

Piotroski ?

1/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

Negatif HBK

Şirket zarar ediyor (HBK = -47.1806 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir

Белсенді метрика?

2/4

Сенім?

51%

Lothien беріктік қорытындысы

54/100

Lothien Sağlamlık: Orta (54/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₩1.3B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+106.6 arttı (-₩19.8B → ₩1.3B). Kısa vadede olumlu momentum.

Yıllık Kâr Geriledi

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %-96.4 düştü. Uzun vadede endişe verici.

4 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Yıllık Hasılatta Daralma

Yıllık hasılat %-2.5 düştü. Şirket daralmada.

Çok Düşük Net Kâr Marjı

Net kâr marjı sadece %0.2. Küçük bir maliyet artışı şirketi zarara sokabilir.

Kârlı ama Nakit Üretemiyor

Net kâr pozitif (₩1.3B) ama FCF negatif (-₩20.5B). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.80. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Düşük EV/EBITDA

EV/EBITDA: 4.7. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.

Negatif ROE

ROE: %-1.7. Şirket özsermayesini eritiyor.

Mevsimsel Toparlanma, Ama Trend Bozuk

Çeyreklik artış (%+106.6) ama yıllık bazda düşüş (%-96.4). Mevsimsel toparlanma var ama uzun vadeli trend zayıf.

Özkaynak Büyümesi

Özkaynak çeyreklik %+41.0 arttı. Şirket içsel birikimle güçleniyor.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+187.8 artabilir (₩1.3B → ₩3.8B).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

6091

2002-01-28 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Çok Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%67.5

VaR 95% ?

%6.82

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%9.72

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%7.40

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%38.6

23.02.2026 → 25.06.2026

Асимметрия ?

2.66

Parametrik%6.82

Historik%5.07

Cornish-Fisher%1.51

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

-5.0%

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+106.6 artarak 1.3B KRW oldu

Yıllık net kâr %-96.4 geriledi

Hasılat çeyreklik %+6.1 büyüdü (616.2B KRW)

Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%-2.5)

Brüt kâr marjı güçlü: %78.3

Net kâr marjı düşük: %0.2

FAVÖK marjı düşük: %7.7

Toplam borç: 807.0B KRW

Net borç: 107.5B KRW

Borç/Özkaynak oranı: 0.81x

Nakit %-12.0 azaldı → 699.5B KRW

İşletme nakit akışı negatif: -20.0B KRW

Serbest nakit akışı negatif: -20.5B KRW — yatırımlar nakdi aşıyor

ROE düşük: %0.1

ROA düşük: %0.0

Toplam varlıklar: 13,637.7B KRW (%-1.7)

Özkaynak %+41.0 arttı → 993.5B KRW

Faiz karşılama oranı: 3.5x (Faiz: 13.6B KRW)

Ödenmiş sermaye: 309.1M KRW

CAPEX: 513.0M KRW (Hasılatın %0.1'i)

Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+32.6 — teknik trend olumlu

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 1912.41 KRW

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %0.2

Net kâr marjı %0.2 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +3.6 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %-1.7

ROE %-1.7 — negatif özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %7.7

FAVÖK marjı %7.7 — orta seviye operasyonel verimlilik.

Brüt Kâr Marjı %78.3

Hasılat başına brüt kâr %78.3. Güçlü fiyatlama gücü.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-23.0

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-23.0'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Бағалау

PD/DD Oranı 0.80x Сектор: 0.78x

PD/DD 0.80x — sektör medyanının (0.78x) %2 üzerinde.

EV/EBITDA 4.7x Сектор: 3.9x

EV/EBITDA 4.7x — sektör medyanının (3.9x) %22 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 4.3x

Net Borç/EBITDA 4.3x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 0.81x

Borç/Özkaynak 0.81x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 3.5x

Faiz karşılama 3.5x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %-2.5

Hasılat yıllık %-2.5 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-96.4

Net kâr yıllık %-96.4 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

43/100

Orta düzey sağlamlık (43/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

-5.0%

Eksi %5.0 beklenen değer (2436.29) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %51.

Bileşenler: PD/DD hedefi: 2523.14 | EV/EBITDA hedefi: 2102.12

Damodaran Değerleme

39/100

Düşük Damodaran skoru (39/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Zayıf

Dalio Risk Analizi

53/100

Orta düzey borç riski (53/100). Faiz karşılama oranı 3.5x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 4.3x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 69/100 | Kalite: 34/100

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

1/9

Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Şirket zarar ediyor (HBK = -47.1806 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir

⚖️ Сектор салыстыруы

PD/DD Oranı

0.80x vs 0.78x

Sektörden %2 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

4.7x vs 3.9x

Sektörden %22 daha yüksek EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%-0.6 vs %7.7 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %-0.6

TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi

Fiyat (2535.00), TRAMA-99 çizgisinin %32.6 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.

Баға:: 2535.00

TRAMA: 1912.41

Айырмашылық: %+32.6

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

000400 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.