/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
72/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
82/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
A$19.2
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+34.9%
DCF Мәні ?
32.62
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
9764
1988-07-29 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%23.9
VaR 95% ?
%2.51
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.54
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.54
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%34.3
02.09.2025 → 04.03.2026
Асимметрия ?
0.18
Parametrik%2.51
Historik%2.30
Cornish-Fisher%2.33
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (18.86), TRAMA-99 çizgisi (18.06) ile yakın seviyede (%+4.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 18.86
TRAMA: 18.0637
Айырмашылық: %+4.4
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%11.8
Net kâr marjı %11.8 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%8.6
ROE %8.6 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%16.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %16.5'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
11.0x
Сектор: 15.3x
F/K 11.0x — sektör medyanına (15.3x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.89x
Сектор: 2.21x
PD/DD 1.89x — sektör medyanı (2.21x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.24x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+15.7
Hasılat yıllık %15.7 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+52.3
Net kâr yıllık %52.3 artmış (2025/12) — olağanüstü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
76/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (76/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+34.9%
Artı %34.9 beklenen değer (25.45) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 27.27 | PD/DD hedefi: 23.11 | DCF hedefi: 32.62
Damodaran Değerleme
72/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (72/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
82/100
Düşük borç riski (82/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 82/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
32.62
DCF modeli 32.62 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %73.0 ucuz.
Mevcut fiyat: 18.86
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
A$19.2
Graham içsel değer: A$19.2. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
11.0x
vs 15.3x
Sektör medyanının %28 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.89x
vs 2.21x
Sektörden %14 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
SUN — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.