S41Hong Leong Finance Limited

🇸🇬 Singapur Borsası
2.42
SGD
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
64/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
23/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
95/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
S$3.8
Ucuz
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
51/100
Lothien Sağlamlık: Orta (51/100)
Karışık sinyaller. Hem olumlu hem olumsuz göstergeler mevcut. | Kısa Vade: Nötr | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 5 | Negatif: 4 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte S$16M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.
Yıllık Kâr Geriledi
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %-39.7 düştü. Uzun vadede endişe verici.
Yıllık Hasılatta Daralma
Yıllık hasılat %-21.4 düştü. Şirket daralmada.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %34.2. Her 100S$ satıştan 34S$ kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından S$817M fazla. Borç riski düşük.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (S$16M) ama FCF negatif (-S$48M). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.51. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 0.2. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Düşük ROE
ROE: %1.5. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Düşük
252 дней
Годовая волатильность ?
%11.2
VaR 95% ?
%1.18
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%1.66
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%1.83
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%13.0
10.02.2026 → 09.10.2026
Асимметрия ?
-2.06
Parametrik%1.18
Historik%1.15
Cornish-Fisher%1.33
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+31.8%
Значение DCF ?
0.94
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Toplam borç: 474,000 SGD
Net nakit pozisyonunda: -902.8M SGD (borçsuz)
Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.00x
Nakit ve benzerleri: 903.2M SGD
Ödenmiş sermaye: 450.0M SGD
Son 6 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-4.6
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 2.54 SGD
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %34.2
Net kâr marjı %34.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %1.5
ROE %1.5 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %430.3
FAVÖK marjı %430.3 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %425.6
Hasılat başına brüt kâr %425.6. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-103.8
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-103.8'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Оценка
F/K Oranı 17.4x Сектор: 10.6x
F/K 17.4x — sektör medyanının (10.6x) %64 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı 0.51x Сектор: 0.88x
PD/DD 0.51x — sektör medyanının (0.88x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 0.2x Сектор: 9.2x
EV/EBITDA 0.2x — sektör medyanının (9.2x) %97 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 0.0x
Net Borç/EBITDA 0.0x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı 609.0x
Faiz karşılama 609.0x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %-21.4
Hasılat yıllık %-21.4 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %-39.7
Net kâr yıllık %-39.7 gerilemiş (2025/12) — ciddi kâr erimesi.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
64/100
İyi sağlamlık (64/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+31.8%
Artı %31.8 beklenen değer (3.19) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 1.44 | PD/DD hedefi: 4.20 | EV/EBITDA hedefi: 7.26 | DCF hedefi: 0.94
Damodaran Değerleme
23/100
Düşük Damodaran skoru (23/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
95/100
Düşük borç riski (95/100). Faiz karşılama oranı 609.0x — güçlü. Borç/EBITDA 0.0x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 88/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.94
DCF (0.94) güncel fiyatın %61.0 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 2.42
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
S$3.8
Graham içsel değer: S$3.8. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
17.4x vs 10.6x
Sektör medyanının %64 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.51x vs 0.88x
Sektörden %42 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
0.2x vs 9.2x
Sektörden %97 daha düşük EV/EBITDA
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (2.42), TRAMA-99 çizgisi (2.54) ile yakın seviyede (%-4.6). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Цена:: 2.42
TRAMA: 2.54
Разница: %-4.6
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
S41 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.