OUTOUTsurance Group Limited

Finansal Hizmetler

🇿🇦 Güney Afrika Borsası

8400.00

ZAR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

52/100

Orta

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

41/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

100/100

Piotroski ?

4/9

Nötr

Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

R27.9

Pahalı

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

72%

Lothien беріктік қорытындысы

69/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (69/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte R1.4B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından R1.2B fazla. Borç riski düşük.

Güçlü Nakit Üretimi

Serbest nakit akışı (R1.2B) kârın %83'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.

Yüksek PD/DD

PD/DD: 8.83. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.

Düşük EV/EBITDA

EV/EBITDA: 4.0. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.

Yüksek ROE

Özkaynak getirisi (ROE): %38.2. Sermaye verimli kullanılıyor.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

6614

2000-05-25 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%24.3

VaR 95% ?

%2.46

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.50

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.02

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%11.6

17.11.2025 → 14.01.2026

Асимметрия ?

1.33

Parametrik%2.46

Historik%2.23

Cornish-Fisher%1.53

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

-27.1%

DCF Мәні ?

26.98

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik yatay seyrede (1.4B ZAR, %+0.0)

Yıllık net kâr büyümesi %+19.5

Hasılat çeyreklik yatay kaldı (10.8B ZAR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+12.0)

Net kâr marjı: %13.1

Toplam borç: 430.0M ZAR

Net nakit pozisyonunda: -1.2B ZAR (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.03x

Nakit ve benzerleri: 1.6B ZAR

İşletme nakit akışı pozitif: 1.2B ZAR

Serbest nakit akışı pozitif: 1.2B ZAR

ROE: %9.5

ROA: %3.4

Toplam varlıklar: 40.8B ZAR (%+0.0)

Özkaynak: 14.7B ZAR (%+0.0)

Ödenmiş sermaye: 1.5B ZAR

CAPEX: 43.0M ZAR (Hasılatın %0.4'i)

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+5.4 — teknik trend olumlu

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 7965.91 ZAR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %13.1

Net kâr marjı %13.1 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %38.2

ROE %38.2 — yüksek özkaynak verimliliği.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %10.8

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %10.8'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.

Бағалау

F/K Oranı 23.1x Сектор: 9.0x

F/K 23.1x — sektör medyanının (9.0x) %158 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 8.83x Сектор: 1.37x

PD/DD 8.83x — sektör medyanının %545 üzerinde. Pahalı defter değeri.

EV/EBITDA 4.0x Сектор: 6.2x

EV/EBITDA 4.0x — sektör medyanının (6.2x) %36 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 0.0x

Net Borç/EBITDA 0.0x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.

Borç / Özkaynak 0.03x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Faiz Karşılama Oranı 685.2x

Faiz karşılama 685.2x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+12.0

Hasılat yıllık %12.0 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+19.5

Net kâr yıllık %19.5 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.

Sezonsellik Analizi Q4 (Eki-Ara)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 1.3B). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 1.2B).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

52/100

Orta düzey sağlamlık (52/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

-27.1%

Eksi %27.1 beklenen değer (6121.12) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.

Bileşenler: FK hedefi: 3297.48 | PD/DD hedefi: 2100.00 | EV/EBITDA hedefi: 13202.59 | DCF hedefi: 2100.00

Damodaran Değerleme

41/100

Düşük Damodaran skoru (41/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

100/100

Düşük borç riski (100/100). Faiz karşılama oranı 685.2x — güçlü. Borç/EBITDA 0.0x — sağlıklı aralıkta.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 100/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

26.98

DCF (26.98) güncel fiyatın %99.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 8400.00

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

4/9

Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)

Nötr

Graham İçsel Değer

R27.9

Graham içsel değer: R27.9. Pahalı

Pahalı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

23.1x vs 9.0x

Sektör medyanının %158 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

8.83x vs 1.37x

Sektörden %545 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

4.0x vs 6.2x

Sektörden %36 daha düşük EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%13.1 vs %75.3 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %13.1

TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi

Fiyat (8400.00), TRAMA-99 çizgisinin %5.4 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.

Баға:: 8400.00

TRAMA: 7965.91

Айырмашылық: %+5.4

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

OUT — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.