/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
55/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
S$23.0
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
-4.5%
DCF Мәні ?
37.70
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
6745
2000-01-03 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%17.5
VaR 95% ?
%1.56
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.31
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.09
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%6.1
12.02.2026 → 09.03.2026
Асимметрия ?
0.36
Parametrik%1.56
Historik%1.26
Cornish-Fisher%1.42
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (31.07), TRAMA-99 çizgisi (29.97) ile yakın seviyede (%+3.7). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 31.07
TRAMA: 29.9702
Айырмашылық: %+3.7
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%51.6
Net kâr marjı %51.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +2.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%5.9
ROE %5.9 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
19.0x
Сектор: 11.6x
F/K 19.0x — sektör medyanının (11.6x) %64 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
2.20x
Сектор: 1.66x
PD/DD 2.20x — sektör medyanının (1.66x) %32 üzerinde.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.07x
Borç/Özkaynak 1.07x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+4.7
Hasılat yıllık %4.7 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+4.8
Net kâr yıllık %4.8 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
59/100
İyi sağlamlık (59/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-4.5%
Eksi %4.5 beklenen değer (29.68) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 19.07 | PD/DD hedefi: 24.17 | DCF hedefi: 37.70
Damodaran Değerleme
55/100
Orta Damodaran skoru (55/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
37.70
DCF modeli 37.70 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %21.4 ucuz.
Mevcut fiyat: 31.07
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
S$23.0
Graham içsel değer: S$23.0. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
19.0x
vs 11.6x
Sektör medyanının %64 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
2.20x
vs 1.66x
Sektörden %32 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
O39 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.