TR EN AR RU KK

ENPRAEnpara Bank A.S.

Halka Arz (Yeni Eklendi)
🇹🇷 BİST
38.56
TRY
Талдау бағалары
Lothien беріктік ұпайы?
42/100
Orta
Neden bu skor?
Damodaran ?
30/100
Dalio Risk ?
95/100
Piotroski ?
-
Bilanço dosyası bulunamadı
Graham ?
-
Bilanço dosyası bulunamadı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Lothien беріктік қорытындысы
79/100
Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (79/100)
Temel göstergelerin büyük çoğunluğu pozitif. Kârlılık, büyüme ve değerleme açısından güçlü görünüm. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 8 | Negatif: 1 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ₺1.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+1.3). İstikrarlı seyir.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+392.6 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
5 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 5 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Hasılat Büyümesi Güçlü
Satış gelirleri çeyreklik %+23.4 arttı (₺7.2B → ₺8.9B). Talep güçlü.
Yıllık Hasılat Büyümesi Güçlü
Yıllık hasılat %+808.8 arttı. Şirket büyüyor.
Yüksek F/K Uyarısı
Trailing F/K: 54.9. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.
Yüksek PD/DD
PD/DD: 21.26. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.
Yüksek ROE
Özkaynak getirisi (ROE): %40.6. Sermaye verimli kullanılıyor.
Reel Hasılat Büyümesi
Reel hasılat %+15.3 arttı. Gerçek büyüme var.
Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi
Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+65.2 artabilir (₺1.9B → ₺3.2B).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты
Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі
Деректер күні 2026-10-16
Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Тәуекел талдауы (VaR) Çok Yüksek
131 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%59.9
VaR 95% ?
%7.27
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%9.84
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%9.77
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%77.5
07.04.2026 → 16.10.2026
Асимметрия ?
0.25
Parametrik%7.27
Historik%8.22
Cornish-Fisher%6.89
Табыс бөлінуі
Бағалау
Әлеует?
-45.7%
ROIC ?
37.3%
DCF Мәні ?
13.62
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Теңгерімдік талдау? Q2026/6
Net kâr çeyreklik yatay seyrede (1.9B TL, %+1.3)
Yıllık net kâr büyümesi %+392.6
Hasılat çeyreklik %+23.4 büyüdü (8.9B TL)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+808.8)
Net kâr marjı yüksek: %21.8
Nakit ve benzerleri: 83.2B TL
ROE: %8.6
ROA düşük: %0.6
Toplam varlıklar %+6.1 büyüdü → 301.8B TL
Özkaynak %+10.0 arttı → 22.6B TL
İşletme kârı pozitif: 2.7B TL
Ödenmiş sermaye: 12.5B TL
Son 8 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-32.5 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 57.09 TL
Инфляцияға бейімделген деректер?
Reel net kâr sabit (%-5.3) — büyüme enflasyonla paralel
Reel hasılat %15.3 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
Reel ROE %34.4 — enflasyon sonrası güçlü getiri
Yıllık %32 enflasyona rağmen reel büyüme devam ediyor
Тоқсан ТБИ жылдық Deflator Номиналды таза пайда Нақты таза пайда Нақты өсу Номиналды кіріс Нақты кіріс Reel ROE
2026/6 %32 ×1.00 ₺1.9B ₺1.9B %-5.3 ₺8.9B ₺8.9B %34.4
2026/3 %31 ×1.07 ₺1.9B ₺2.1B %+1.0 ₺7.2B ₺7.7B %37.4
2025/12 %31 ×1.18 ₺1.7B ₺2.0B %-47.7 ₺7.0B ₺8.2B %36.5
2025/9 %33 ×1.23 ₺3.2B ₺3.9B %+644.5 ₺5.6B ₺6.9B %74.9
2025/6 %35 ×1.32 ₺395M ₺522M %+0.8 ₺983M ₺1.3B —
2025/3 %38 ×1.40 ₺370M ₺518M %+211.4 ₺837M ₺1.2B —
2024/12 %44 ×1.54 ₺108M ₺166M %-9.8 ₺361M ₺556M %4.7
2024/9 %49 ×1.64 ₺113M ₺184M %-76.9 ₺392M ₺642M —
Іргелі және техникалық талдау
Табыстылық
Net Kâr Marjı %21.8
Net kâr marjı %21.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -4.7 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %40.6
ROE %40.6 — yüksek özkaynak verimliliği.
Бағалау
F/K Oranı 54.9x Сектор: 21.9x
F/K 54.9x — sektör medyanının (21.9x) %150 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı 21.26x Сектор: 1.98x
PD/DD 21.26x — sektör medyanının %974 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Қарыздылық
Теңгерім деректері жоқ
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY) %+808.8
Hasılat yıllık %808.8 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+392.6
Net kâr yıllık %392.6 artmış (2026/6) — olağanüstü kâr büyümesi.
Sezonsellik Analizi Q3 (Tem-Eyl)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 1.6B). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 560.8M).
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
42/100
Orta düzey sağlamlık (42/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-45.7%
Eksi %45.7 beklenen değer (20.95) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 15.50 | PD/DD hedefi: 9.64 | DCF hedefi: 13.62
Damodaran Değerleme
30/100
Düşük Damodaran skoru (30/100). ROIC (%37.3) sermaye maliyetinin altında. DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
95/100
Düşük borç riski (95/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 88/100
ROIC – Sermaye Getirisi
%37.3
ROIC (%37.3) sermaye maliyetinin (40.5%) altında → değer imha ediyor.
WACC: %40.5
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
13.62
DCF (13.62) güncel fiyatın %64.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 38.56
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
—
Bilanço dosyası bulunamadı
Graham İçsel Değer
—
Bilanço dosyası bulunamadı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
54.9x vs 21.9x
Sektör medyanının %150 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
21.26x vs 1.98x
Sektörden %974 daha pahalı (defter değerine göre)
ROIC vs WACC
%37.3 vs %40.5 WACC
ROIC 3.2 baz puan sermaye maliyetinin altında
TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi
Fiyat (38.56), TRAMA-99 çizgisinin %32.5 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.
Баға:: 38.56
TRAMA: 57.09
Айырмашылық: %-32.5
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы ?
RSI шектері ?

Баға графигі ?
▲ KAP alım · ▼ KAP satım · ◆ KAP bildirim — KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
RSI (14) ?
Боллинджер жолақтары ?
MACD ?
Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?
Reel vs Nominal Net Kâr (TÜFE Düzeltmeli) ?
Reel vs Nominal Hasılat (TÜFE Düzeltmeli) ?

İçeriden Alım-Satım Akışı

Kim aldı, kim sattı, ne kadar

ENPRA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.