TR EN AR RU KK

ENPRAEnpara Bank A.S.

Halka Arz (Yeni Eklendi)
🇹🇷 BİST
38.56
TRY
Analysis Scores
Lothien Robustness Score?
42/100
Orta
Neden bu skor?
Damodaran ?
30/100
Dalio Risk ?
95/100
Piotroski ?
-
Bilanço dosyası bulunamadı
Graham ?
-
Bilanço dosyası bulunamadı
Active Metric?
3/4
Confidence?
69%
Lothien Robustness Summary
79/100
Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (79/100)
Temel göstergelerin büyük çoğunluğu pozitif. Kârlılık, büyüme ve değerleme açısından güçlü görünüm. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 8 | Negatif: 1 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ₺1.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+1.3). İstikrarlı seyir.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+392.6 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
5 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 5 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Hasılat Büyümesi Güçlü
Satış gelirleri çeyreklik %+23.4 arttı (₺7.2B → ₺8.9B). Talep güçlü.
Yıllık Hasılat Büyümesi Güçlü
Yıllık hasılat %+808.8 arttı. Şirket büyüyor.
Yüksek F/K Uyarısı
Trailing F/K: 54.9. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.
Yüksek PD/DD
PD/DD: 21.26. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.
Yüksek ROE
Özkaynak getirisi (ROE): %40.6. Sermaye verimli kullanılıyor.
Reel Hasılat Büyümesi
Reel hasılat %+15.3 arttı. Gerçek büyüme var.
Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi
Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+65.2 artabilir (₺1.9B → ₺3.2B).

Data date 2026-10-16 Not investment advice; the figures are rule-based model output. How the scores are computed

Score record
Method How the scores are computed · Scorecard
Data date 2026-10-16
Update frequency Scheduled analysis run on business days at 19:30 Istanbul time; not every symbol is refreshed in every run

Method summaryThe Lothien Robustness Score (0-100) is a weighted combination of sub-scores computed by fixed rules from published financial statements and price data (Damodaran valuation, Dalio risk, Piotroski F-score, earnings quality, momentum and others). The rules are applied automatically to every covered stock, with weights that vary by sector.

AssumptionsCalculations rest on the company's latest published financial statements and on price data that may be delayed. Where four quarters have not been published, annual figures may be scaled from the available quarters. Model parameters such as the risk-free rate, the risk premium and long-term growth are fixed assumptions per exchange and contain no company-specific expectation.

Conflict of interestNo statement has been published on whether MIDAK, the operator of Lothien, or its team hold positions in these stocks. The figures are produced automatically by the same rules, without regard to any such position.

WarningThis information is not within the scope of investment advisory services and is not investment advice. The figures are the output of rule-based models and may not suit your financial situation or your risk and return preferences. Making an investment decision on the basis of this information alone may not lead to results that meet your expectations.

Model output; not investment advice; different models can disagree. Report an error

Risk Analysis (VaR) Çok Yüksek
131 days
Annual Volatility ?
%59.9
VaR 95% ?
%7.27
daily max loss
VaR 99% ?
%9.84
daily max loss
CVaR 95% ?
%9.77
expected loss (tail)
Max Drawdown ?
%77.5
07.04.2026 → 16.10.2026
Skewness ?
0.25
Parametrik%7.27
Historik%8.22
Cornish-Fisher%6.89
Return Distribution
Valuation
Potential?
-45.7%
ROIC ?
37.3%
DCF Value ?
13.62
Debt Cycle?
Erken Genişleme
Balance Sheet Analysis? Q2026/6
Net kâr çeyreklik yatay seyrede (1.9B TL, %+1.3)
Yıllık net kâr büyümesi %+392.6
Hasılat çeyreklik %+23.4 büyüdü (8.9B TL)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+808.8)
Net kâr marjı yüksek: %21.8
Nakit ve benzerleri: 83.2B TL
ROE: %8.6
ROA düşük: %0.6
Toplam varlıklar %+6.1 büyüdü → 301.8B TL
Özkaynak %+10.0 arttı → 22.6B TL
İşletme kârı pozitif: 2.7B TL
Ödenmiş sermaye: 12.5B TL
Son 8 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-32.5 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 57.09 TL
Inflation Adjusted Data?
Reel net kâr sabit (%-5.3) — büyüme enflasyonla paralel
Reel hasılat %15.3 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
Reel ROE %34.4 — enflasyon sonrası güçlü getiri
Yıllık %32 enflasyona rağmen reel büyüme devam ediyor
Quarter CPI YoY Deflator Nominal Net Profit Real Net Profit Real Growth Nominal Revenue Real Revenue Reel ROE
2026/6 %32 ×1.00 ₺1.9B ₺1.9B %-5.3 ₺8.9B ₺8.9B %34.4
2026/3 %31 ×1.07 ₺1.9B ₺2.1B %+1.0 ₺7.2B ₺7.7B %37.4
2025/12 %31 ×1.18 ₺1.7B ₺2.0B %-47.7 ₺7.0B ₺8.2B %36.5
2025/9 %33 ×1.23 ₺3.2B ₺3.9B %+644.5 ₺5.6B ₺6.9B %74.9
2025/6 %35 ×1.32 ₺395M ₺522M %+0.8 ₺983M ₺1.3B —
2025/3 %38 ×1.40 ₺370M ₺518M %+211.4 ₺837M ₺1.2B —
2024/12 %44 ×1.54 ₺108M ₺166M %-9.8 ₺361M ₺556M %4.7
2024/9 %49 ×1.64 ₺113M ₺184M %-76.9 ₺392M ₺642M —
Fundamental & Technical Analysis
Profitability
Net Kâr Marjı %21.8
Net kâr marjı %21.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -4.7 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %40.6
ROE %40.6 — yüksek özkaynak verimliliği.
Valuation
F/K Oranı 54.9x Sector: 21.9x
F/K 54.9x — sektör medyanının (21.9x) %150 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı 21.26x Sector: 1.98x
PD/DD 21.26x — sektör medyanının %974 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Indebtedness
No balance sheet data
Growth
Hasılat Büyümesi (YoY) %+808.8
Hasılat yıllık %808.8 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+392.6
Net kâr yıllık %392.6 artmış (2026/6) — olağanüstü kâr büyümesi.
Sezonsellik Analizi Q3 (Tem-Eyl)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 1.6B). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 560.8M).
Score Explanations
Lothien Sağlamlık
42/100
Orta düzey sağlamlık (42/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-45.7%
Eksi %45.7 beklenen değer (20.95) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 15.50 | PD/DD hedefi: 9.64 | DCF hedefi: 13.62
Damodaran Değerleme
30/100
Düşük Damodaran skoru (30/100). ROIC (%37.3) sermaye maliyetinin altında. DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
95/100
Düşük borç riski (95/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 88/100
ROIC – Sermaye Getirisi
%37.3
ROIC (%37.3) sermaye maliyetinin (40.5%) altında → değer imha ediyor.
WACC: %40.5
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
13.62
DCF (13.62) güncel fiyatın %64.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 38.56
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
—
Bilanço dosyası bulunamadı
Graham İçsel Değer
—
Bilanço dosyası bulunamadı
⚖️ Sector Comparison
F/K Oranı
54.9x vs 21.9x
Sektör medyanının %150 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
21.26x vs 1.98x
Sektörden %974 daha pahalı (defter değerine göre)
ROIC vs WACC
%37.3 vs %40.5 WACC
ROIC 3.2 baz puan sermaye maliyetinin altında
TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi
Fiyat (38.56), TRAMA-99 çizgisinin %32.5 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.
Price:: 38.56
TRAMA: 57.09
Difference: %-32.5
Charts
Indicators
BB deviation ?
RSI thresholds ?

Price Chart ?
▲ KAP alım · ▼ KAP satım · ◆ KAP bildirim — KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
RSI (14) ?
Bollinger Bands ?
MACD ?
Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?
Reel vs Nominal Net Kâr (TÜFE Düzeltmeli) ?
Reel vs Nominal Hasılat (TÜFE Düzeltmeli) ?

İçeriden Alım-Satım Akışı

Kim aldı, kim sattı, ne kadar

ENPRA — Participation Finance Compliance
Loading…
The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.