/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
12/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
100/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Önceki yıl cari oran verisi yok (C6); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
E£5.7
Pahalı
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
75%
Değerleme
Potansiyel?
-47.4%
DCF Değer ?
1.06
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
1186
2021-10-20 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Orta
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%34.8
VaR 95% ?
%3.38
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%4.87
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%4.12
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%22.7
18.02.2026 → 31.03.2026
Çarpıklık ?
0.39
Parametrik%3.38
Historik%3.07
Cornish-Fisher%3.09
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (22.98), TRAMA-99 çizgisinin %10.8 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat:: 22.98
TRAMA: 20.7487
Fark: %+10.8
Karlılık
Net Kâr Marjı
%42.1
Net kâr marjı %42.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +11.3 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.8
ROE %9.8 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%61.7
FAVÖK marjı %61.7 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%55.6
Hasılat başına brüt kâr %55.6. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%13.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %13.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
36.0x
Sektör: 15.3x
F/K 36.0x — sektör medyanının (15.3x) %136 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
10.25x
Sektör: 3.67x
PD/DD 10.25x — sektör medyanının %179 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
22.5x
Sektör: 6.8x
EV/EBITDA 22.5x — sektör medyanının (6.8x) %229 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Borçluluk
Cari Oran
3.66x
Cari oran 3.66x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA
0.0x
Net Borç/EBITDA 0.0x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.01x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
269.3x
Faiz karşılama 269.3x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+49.7
Hasılat yıllık %49.7 büyüdü (2025/9) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+16.0
Net kâr yıllık %16.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
36/100
Zayıf sağlamlık (36/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-47.4%
Eksi %47.4 beklenen değer (12.08) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 11.05 | PD/DD hedefi: 8.94 | EV/EBITDA hedefi: 6.99 | DCF hedefi: 5.75
Damodaran Değerleme
12/100
Düşük Damodaran skoru (12/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
100/100
Düşük borç riski (100/100). Faiz karşılama oranı 269.3x — güçlü. Borç/EBITDA 0.0x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 99/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.06
DCF (1.06) güncel fiyatın %95.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 22.98
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5)
Zayıf
Graham İçsel Değer
E£5.7
Graham içsel değer: E£5.7. Pahalı
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
36.0x
vs 15.3x
Sektör medyanının %136 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
10.25x
vs 3.67x
Sektörden %179 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
22.5x
vs 6.8x
Sektörden %229 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%32.9
vs %51.6 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %32.9
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
EFIH — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.