/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
43/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
96/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
MAD1,160.2
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
+11.6%
DCF Мәні ?
683.59
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
338
2025-04-09 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%13.9
VaR 95% ?
%1.45
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.05
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.47
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%8.7
06.05.2026 → 20.07.2026
Асимметрия ?
-0.72
Parametrik%1.45
Historik%1.49
Cornish-Fisher%1.42
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (985.00), TRAMA-99 çizgisi (1019.09) ile yakın seviyede (%-3.3). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 985.0
TRAMA: 1019.0887
Айырмашылық: %-3.3
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%19.6
Net kâr marjı %19.6 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%7.9
ROE %7.9 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
13.3x
Сектор: 16.4x
F/K 13.3x — sektör medyanına (16.4x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.40x
Сектор: 2.24x
PD/DD 1.40x — sektör medyanının (2.24x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Cari Oran
36.87x
Cari oran 36.87x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Borç / Özkaynak
1.34x
Borç/Özkaynak 1.34x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.0
Hasılat yıllık %0.0 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.0
Net kâr yıllık %0.0 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
66/100
İyi sağlamlık (66/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+11.6%
Artı %11.6 beklenen değer (1098.83) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 1217.44 | PD/DD hedefi: 1621.67 | DCF hedefi: 683.59
Damodaran Değerleme
43/100
Düşük Damodaran skoru (43/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
96/100
Düşük borç riski (96/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
683.59
DCF (683.59) güncel fiyatın %30.6 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 985.00
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
MAD1,160.2
Graham içsel değer: MAD1,160.2. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
13.3x
vs 16.4x
Sektör medyanının %19 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.40x
vs 2.24x
Sektörden %38 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
CDM — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.